Taiwan: abrir uma conta bancária empresarial
Documentos da empresa, participações de controlo e poderes sobre a conta segundo as regras AML taiwanesas para instituições financeiras.
Obtenha dados de registo, estatutos, nomes dos dirigentes superiores, sede social e morada principal da atividade do cliente. O guia do registo de Taiwan distingue registo societário de registo comercial. Peça a lista de acionistas se o registo público não fornecer a informação de titularidade necessária.
Identificar quem exerce o controlo
O artigo 3.º das regras AML para instituições financeiras usa mais de 25% das ações ou capital como teste de propriedade controladora. Se não identificar ninguém ou restarem dúvidas, examine o controlo por outros meios. Identifique um dirigente superior apenas quando ambas as etapas falharem. Aplique exceções para empresas cotadas ou instituições reguladas nas condições indicadas.
mais de 25 por cento das ações ou do capital da pessoa coletiva
FSC AML Regulations — Article 3, subparagraph 7(1)(A) (opens in a new tab)
Verifique quem atua pelo cliente e os seus poderes. Obtenha mandato de conta, deliberação do conselho ou procuração e prova de identidade aceite para o representante.
Abertura e revisão contínua
Registe finalidade da conta, transações esperadas e financiamento. Peça contratos ou provas de pagamento quando a atividade proposta necessitar de apoio. O artigo 4.º enumera motivos de recusa, incluindo poderes não verificáveis, recusa de documento de identidade e circunstâncias invulgares inexplicadas.
Conclua a CDD antes da abertura, salvo se forem aplicáveis as condições de verificação adiada. Resolva resultados PEP e de sanções e aplique medidas reforçadas aos clientes de maior risco.
Revisões anuais de clientes de maior risco
O artigo 5.º exige revisão contínua e pelo menos anual de clientes de maior risco. Reexamine o processo após mudanças relevantes ou dúvidas sobre provas anteriores; guarde documentos atualizados de titularidade e mandato.
Uma instituição financeira deve exercer diligência contínua sobre a relação comercial