Taiwan: een zakelijke bankrekening openen
Bedrijfsdocumenten, controlerende belangen en rekeningbevoegdheid volgens Taiwanese AML-regels voor financiële instellingen.
Vraag registratiegegevens, statuten, namen van hoogste leidinggevenden, statutaire zetel en hoofdvestiging van de zakelijke klant op. De Taiwanese registergids onderscheidt bedrijfsregistratie van handelsregistratie. Vraag de aandeelhouderslijst van het bedrijf op als het openbare register onvoldoende eigendomsgegevens bevat.
Identificeer personen met zeggenschap
Artikel 3 van de AML-regels voor financiële instellingen gebruikt meer dan 25% van aandelen of kapitaal als toets voor controlerend eigendom. Als niemand wordt gevonden of twijfel blijft, onderzoek dan zeggenschap op andere wijze. Identificeer pas een hoogste leidinggevende als beide stappen niemand opleveren. Pas uitzonderingen voor beursgenoteerde bedrijven of gereguleerde instellingen alleen toe onder de genoemde voorwaarden.
meer dan 25 procent van de aandelen of het kapitaal van de rechtspersoon
FSC AML Regulations — Article 3, subparagraph 7(1)(A) (opens in a new tab)
Verifieer degene die voor de klant optreedt en diens bevoegdheid. Vraag het rekeningmandaat, bestuursbesluit of de volmacht en aanvaard identiteitsbewijs voor de vertegenwoordiger op.
Opening en doorlopende beoordeling
Leg doel, verwachte transacties en financiering van de rekening vast. Vraag contracten of betaalbewijzen wanneer de voorgestelde activiteiten onderbouwing nodig hebben. Artikel 4 noemt gronden om een relatie te weigeren, waaronder onverifieerbare bevoegdheid, geweigerd identiteitsbewijs en onverklaarde ongebruikelijke omstandigheden.
Rond CDD vóór opening af tenzij de voorwaarden voor uitgestelde verificatie gelden. Los PEP- en sanctiebevindingen op en pas verscherpte maatregelen toe voor klanten met een hoger risico.
Jaarlijkse beoordeling van klanten met een hoger risico
Artikel 5 vereist doorlopende beoordeling en ten minste jaarlijkse beoordeling van klanten met een hoger risico. Herzie het dossier na wezenlijke wijzigingen of twijfel over eerder bewijs; bewaar de bijgewerkte eigendoms- en mandaatdocumenten.
Een financiële instelling moet de zakelijke relatie doorlopend met gepaste zorg beoordelen