Taiwán: abrir una cuenta bancaria empresarial
Documentos de la empresa, participaciones de control y facultades sobre la cuenta conforme a las normas AML taiwanesas.
Obtenga datos registrales, estatutos, nombres de altos directivos, domicilio social y dirección principal de actividad del cliente. La guía del registro de Taiwán distingue datos societarios de registro comercial. Solicite la lista de accionistas cuando el registro público no aporte la propiedad necesaria.
Identificar a quienes ejercen control
El artículo 3 de la normativa AML para entidades financieras fija el control por propiedad en más del 25 % de acciones o capital. Si no se identifica a nadie o persisten dudas, examine el control por otros medios. Identifique a un alto directivo solo si ambos pasos fallan. Aplique las excepciones de cotizadas o entidades reguladas bajo sus condiciones expresas.
más del 25 por ciento de las acciones o del capital de la persona jurídica
FSC AML Regulations — Article 3, subparagraph 7(1)(A) (opens in a new tab)
Verifique a la persona que actúa por el cliente y sus facultades. Obtenga mandato de la cuenta, resolución del consejo o poder y prueba de identidad aceptada del representante.
Apertura y revisión continua
Registre finalidad de la cuenta, transacciones previstas y financiación. Pida contratos o pruebas de pago cuando deba justificarse la actividad propuesta. El artículo 4 enumera motivos para rechazar la relación, incluidos facultades no verificables, negativa a aportar identidad y circunstancias inusuales sin explicación.
Complete la CDD antes de abrir salvo que se cumplan las condiciones para diferir la verificación. Resuelva hallazgos PEP y de sanciones y aplique medidas reforzadas a clientes de mayor riesgo.
Revisiones anuales de clientes de mayor riesgo
El artículo 5 exige seguimiento continuo y revisión al menos anual de los clientes de mayor riesgo. Revise el expediente tras cambios sustanciales o dudas sobre pruebas anteriores; conserve documentos actualizados de propiedad y mandato.
Una entidad financiera debe mantener diligencia debida continua sobre la relación comercial