Taïwan : ouvrir un compte bancaire professionnel
Documents de société, participations de contrôle et pouvoirs sur le compte selon les règles AML taïwanaises des institutions financières.
Obtenez les données d’immatriculation, les statuts, les noms des principaux dirigeants, le siège et l’adresse d’activité principale du client. Le guide du registre taïwanais distingue données des sociétés et enregistrements commerciaux. Demandez la liste des actionnaires si le registre public ne fournit pas les données de propriété nécessaires.
Identifier les personnes exerçant le contrôle
L’article 3 du règlement AML des institutions financières fixe le critère de propriété de contrôle à plus de 25 % des actions ou du capital. Si aucune personne n’est identifiée, ou si la propriété reste douteuse, examinez les autres moyens de contrôle. Ne désignez un dirigeant principal que si les deux étapes précédentes échouent. Appliquez les exceptions pour sociétés cotées ou institutions réglementées selon leurs conditions précises.
plus de 25 pour cent des actions ou du capital de la personne morale
FSC AML Regulations — Article 3, subparagraph 7(1)(A) (opens in a new tab)
Vérifiez la personne qui agit pour le client et ses pouvoirs. Obtenez le mandat du compte, la résolution du conseil ou la procuration ainsi qu’une pièce d’identité recevable pour le représentant.
Ouverture et suivi continu
Consignez l’objet du compte, les transactions prévues et le financement. Demandez contrats ou preuves de paiement lorsque l’activité proposée doit être étayée. L’article 4 précise des motifs de refus, dont des pouvoirs invérifiables, le refus de présenter une pièce d’identité et des circonstances inhabituelles non expliquées.
Terminez la CDD avant l’ouverture, sauf si les conditions de vérification différée s’appliquent. Résolvez les alertes PPE et de sanctions et appliquez les mesures renforcées aux clients plus risqués.
Revues annuelles des clients plus risqués
L’article 5 exige un suivi continu et une revue au moins annuelle des clients plus risqués. Réexaminez le dossier après des changements importants ou des doutes sur les preuves antérieures ; conservez les documents actualisés de propriété et de mandat.
Une institution financière doit exercer une vigilance continue sur la relation d’affaires