Taïwan : intégrer une société cliente en assurance vie

Vérification des sociétés souscriptrices et calendrier des contrôles des bénéficiaires lors de l’entrée en relation en assurance vie.

Matthew Lee ·

Obtenez les données d’immatriculation, les statuts et les pouvoirs du représentant de la société souscriptrice. Le guide du registre taïwanais indique les données enregistrées disponibles ; demandez les documents d’actionnaires à la société si le registre ne révèle pas les propriétaires pertinents.

Propriété de la société souscriptrice

Pour les sociétés clientes en assurance vie, appliquez le critère de l’article 3 : plus de 25 % des actions ou du capital, puis contrôle par d’autres moyens et enfin recours au dirigeant principal. Consignez toute exemption applicable. L’exemption de certains produits non-vie ou sans réserve ne constitue pas une exemption générale pour l’assurance vie.

Vérifiez le représentant autorisé et obtenez le mandat de la société pour la souscription. Consignez personne assurée et payeur des primes, avec des preuves en cas de paiement par un tiers ou de prestations cédées.

Taïwan · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Personne assurée : consigner qui est couvert et pourquoi. Payeur des primes : identifier le payeur et documenter le financement par des tiers. Bénéficiaires et autres destinataires : désignation ou catégorie maintenant ; vérifier l’identité lors du versement.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Consigner le bénéficiaire maintenant, le vérifier au versement

Pour un bénéficiaire nommé, l’article 3 exige nom et numéro de pièce d’identité ou date d’immatriculation ou de constitution. Pour un bénéficiaire désigné par catégorie ou description, recueillez assez de détails pour identifier le destinataire à l’échéance. Vérifiez son identité lors du versement.

Vérifier l’identité du ou des bénéficiaires au moment du versement.

FSC AML Regulations — Article 3(8)(3)

Appliquez les vérifications PPE distinctes pour les bénéficiaires de polices vie et leurs bénéficiaires effectifs avant les prestations ou les paiements de rachat concernés. Faites remonter les dossiers plus risqués selon les procédures de vigilance renforcée de l’assureur.

Changements de couverture et de bénéficiaires

Examinez les augmentations irrégulières de couverture, nouvelles instructions relatives aux bénéficiaires, cessions et changements de propriété de la société. Conservez modifications, résultats de vérification et motifs d’approbation du paiement dans le dossier.

Une institution financière doit exercer une vigilance continue sur la relation d’affaires

FSC AML Regulations — Article 5(2)