대만 법인 생명보험 고객 심사
대만 생명보험 심사에서 법인 계약자 확인과 수익자 확인 시점을 설명합니다.
법인 계약자의 등록 정보, 정관 등 지배 문서, 대리인의 권한을 확보합니다. 대만 등기 가이드는 이용 가능한 등록 사항을 설명합니다. 등기부에 관련 소유자가 공개되지 않으면 회사에 주주 기록을 요청하세요.
계약자의 소유권
법인 생명보험 고객에게 제3조의 주식 또는 자본 25% 초과라는 지배적 소유권 기준을 적용하고, 다음으로 다른 수단을 통한 지배, 마지막으로 고위 경영진 대체 기준을 적용합니다. 해당 예외를 기록하세요. 일부 손해보험 또는 준비금이 없는 상품의 예외는 생명보험 전체에 대한 예외가 아닙니다.
권한 있는 대리인을 확인하고 보험 가입에 관한 회사 위임장을 확보합니다. 피보험자와 보험료 납부자를 기록하고 제3자 납부나 양도된 보험금에는 증빙 정보를 첨부합니다.
수익자를 지금 기록하고 지급 시 확인하기
이름이 지정된 수익자에 대해 제3조는 이름과 신원 문서 번호 또는 등록·설립일을 요구합니다. 범주나 설명으로 지정된 수익자라면 보험금 지급 시 수령자를 식별할 충분한 정보를 받습니다. 지급 시 수익자의 신원을 확인합니다.
지급 시 수익자의 신원을 확인합니다.
FSC AML 규정 제3조(8)(3) (opens in a new tab)
보험금이나 관련 해약 환급금 지급 전에 생명보험 수익자와 그 실소유자에 대한 별도의 PEP 확인을 적용합니다. 고위험 사례는 보험사의 강화된 실사 절차에 따라 상위자에게 보고합니다.
보장 내용과 수익자의 변화
이례적인 보장 확대, 새로운 수익자 지시, 양도, 회사 소유권 변경을 검토합니다. 변경 문서, 확인 결과, 지급 승인 이유를 보험 파일에 보관합니다.
금융기관은 거래 관계에 대해 지속적인 실사를 수행해야 합니다