台湾の法人生命保険審査

法人契約者の登録情報、定款などの統治書類、代理人の権限を取得します。台湾の登記ガイドは利用できる登録事項を示します。登記簿に該当する所有者が開示されていない場合は、会社から株主記録を請求します。

契約者の所有関係

法人の生命保険契約者には、第3条の株式または資本の25%超という支配的所有の基準を適用し、次に他の手段による支配、最後に上級経営者への代替確認を行います。適用する例外を記録します。一部の損害保険や積立金のない商品に関する例外は、生命保険全般の例外ではありません。

権限を持つ代理人を確認し、保険加入に関する会社の委任書類を取得します。被保険者と保険料負担者を記録し、第三者負担や譲渡された保険金には裏付け情報を添えます。

氏名を指定した受取人について、第3条は氏名と本人確認書類番号、または登録・設立日を求めます。区分や説明で指定した受取人については、給付時に受領者を特定できる十分な情報を取得します。支払時に受取人の本人性を確認します。

支払時に受取人の本人性を確認する。

給付金または関連する解約返戻金の支払前に、生命保険の受取人とその実質的所有者について別途PEP確認を行います。高リスク案件は保険会社の強化されたデューデリジェンス手続きに従い上位者に報告します。

異例の保障増額、新たな受取人指示、譲渡、会社の所有者変更を審査します。変更書類、確認結果、支払承認の理由を保険ファイルに保存します。

金融機関は取引関係について継続的なデューデリジェンスを実施しなければならない