Đài Loan: tiếp nhận khách hàng bảo hiểm nhân thọ là doanh nghiệp
Kiểm tra bên mua bảo hiểm là pháp nhân và thời điểm xác minh người thụ hưởng trong quy trình tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ Đài Loan.
Lấy thông tin đăng ký, điều lệ và thẩm quyền đại diện của bên mua bảo hiểm là pháp nhân. Hướng dẫn đăng ký Đài Loan nêu thông tin đăng ký có sẵn; yêu cầu doanh nghiệp cung cấp hồ sơ cổ đông nếu sổ đăng ký không công bố chủ sở hữu liên quan.
Quyền sở hữu của bên mua bảo hiểm
Với khách hàng bảo hiểm nhân thọ là pháp nhân, áp dụng tiêu chí sở hữu chi phối trên 25% cổ phần hoặc vốn của Điều 3, tiếp theo là kiểm soát bằng cách khác và cuối cùng là lãnh đạo cấp cao. Ghi ngoại lệ áp dụng. Ngoại lệ cho một số sản phẩm phi nhân thọ hoặc không có dự phòng không phải ngoại lệ chung cho bảo hiểm nhân thọ.
Xác minh đại diện được ủy quyền và lấy giấy ủy quyền doanh nghiệp về việc mua bảo hiểm. Ghi người được bảo hiểm và người đóng phí, kèm thông tin chứng minh khi bên thứ ba trả hoặc quyền lợi được chuyển nhượng.
Ghi người thụ hưởng hiện nay; xác minh khi chi trả
Với người thụ hưởng được nêu tên, Điều 3 yêu cầu tên và số giấy tờ tùy thân hoặc ngày đăng ký/thành lập. Với người thụ hưởng được chỉ định theo nhóm hay mô tả, lấy đủ thông tin để nhận diện người nhận khi quyền lợi đến hạn. Xác minh danh tính người thụ hưởng khi chi trả.
Xác minh danh tính người thụ hưởng tại thời điểm chi trả.
Quy định AML FSC — Điều 3(8)(3) (opens in a new tab)
Áp dụng kiểm tra PEP riêng cho người thụ hưởng bảo hiểm nhân thọ và chủ sở hữu hưởng lợi của họ trước khi chi trả quyền lợi hoặc tiền hủy hợp đồng liên quan. Chuyển cấp trường hợp rủi ro cao theo quy trình thẩm định tăng cường của doanh nghiệp bảo hiểm.
Thay đổi phạm vi bảo hiểm và người thụ hưởng
Rà soát tăng phạm vi bất thường, chỉ định người thụ hưởng mới, chuyển nhượng và thay đổi sở hữu doanh nghiệp. Giữ sửa đổi, kết quả xác minh và lý do phê duyệt chi trả cùng hồ sơ hợp đồng.
Tổ chức tài chính phải thẩm định liên tục đối với quan hệ kinh doanh