Nhật Bản: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Lấy giấy chứng nhận đăng ký, thông tin kinh doanh và thông tin người đại diện có thẩm quyền của công ty mua bảo hiểm. Với pháp nhân Nhật, đăng ký thương mại ghi thông tin công ty và đại diện; lấy sổ cổ đông trực tiếp từ công ty để kiểm tra sở hữu.

Xác định ai có thể chỉ dẫn doanh nghiệp bảo hiểm

Xác minh người thu xếp hợp đồng và thẩm quyền. Yêu cầu ủy quyền nếu người nộp không phải đại diện đăng ký, ghi ai có thể gửi chuyển nhượng, yêu cầu hoàn giá và thay đổi chỉ dẫn thanh toán.

Thu thập và xác minh thông tin về khách hàng, hoạt động và giao dịch của họ

Hướng dẫn AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i), hành động bắt buộc i (opens in a new tab)

Xác định chủ sở hữu hưởng lợi từ hồ sơ cổ đông và quyền kiểm soát. Với công ty mẹ nước ngoài, lấy hồ sơ đăng ký nước thành lập và chứng cứ sở hữu các pháp nhân trung gian liên quan.

Rà soát bảo vệ và nguồn tiền

Ghi người được bảo hiểm, người thụ hưởng, người đóng phí và lý do công ty mua bảo vệ. Đề nghị bảo hiểm nhân sự chủ chốt cần xác định nhân viên hoặc giám đốc được bảo vệ; thỏa thuận tài trợ cần xác định bên cho vay nhận quyền theo hợp đồng đã chuyển nhượng. Yêu cầu thỏa thuận chuyển nhượng khi ảnh hưởng quyền yêu cầu chi trả hoặc hoàn giá.

Hướng dẫn FSA tháng 3 năm 2026 yêu cầu đánh giá rủi ro, giám sát liên tục và biện pháp tăng cường cho quan hệ rủi ro cao. Lấy chứng cứ nguồn tiền khi phí lớn, bên thứ ba chi trả hoặc đề nghị hoàn giá sớm cần giải thích. Báo cáo lên cấp cao kết quả nghiêm trọng về cấm vận, PEP và thông tin bất lợi theo quy trình doanh nghiệp bảo hiểm.

Tổ chức tài chính phải đánh giá rủi ro khách hàng đối với tất cả khách hàng,

Hướng dẫn AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i): Thẩm định Khách hàng (opens in a new tab)

Chuyển nhượng và kiểm tra người nhận

Lưu chỉ định người thụ hưởng, chuyển nhượng và kết quả xác minh cùng hồ sơ hợp đồng. Đánh giá lại các bên khi sở hữu hoặc quyền nhận tiền thay đổi và hoàn thành kiểm tra người nhận trước khi chi tiền bảo hiểm.