Jepun: penerimaan insurans hayat korporat

Semakan pemegang polisi korporat, pemilikan dan pembayaran premium bagi penanggung hayat di bawah FSA Jepun.

Matthew Lee ·

Dapatkan sijil pendaftaran, butiran perniagaan dan maklumat wakil berkuasa syarikat pemegang polisi. Bagi entiti Jepun, daftar perdagangan merekodkan butiran syarikat dan wakil berdaftar; dapatkan daftar pemegang saham daripada syarikat untuk semakan pemilikan.

Tentukan siapa boleh memberi arahan kepada penanggung

Sahkan orang yang mengatur polisi dan kuasanya. Minta pewakilan jika pemohon bukan wakil berdaftar, dan rekodkan siapa boleh mengemukakan penyerahhakan, permintaan penyerahan dan perubahan arahan pembayaran.

Kumpul dan sahkan maklumat tentang pelanggan serta kegiatan dan transaksi mereka

Garis Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i), tindakan wajib i

Kenal pasti pemilik benefisial daripada rekod pemegang saham dan kawalan. Bagi syarikat induk luar negara, dapatkan rekod daftar negara asal dan bukti pemilikan bagi entiti perantaraan berkaitan.

Insurans hayat Jepun. Pemegang polisi korporat: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar premium: bukti dana pihak ketiga. Penerima: simpan penamaan, penyerahhakan dan hasil pengesahan bersama fail polisi.
Fill Easy · Corporate CDD.

Semak perlindungan dan dana

Rekodkan orang diinsuranskan, penerima manfaat, pembayar premium dan sebab syarikat mengambil perlindungan. Cadangan key-person perlu mengenal pasti pekerja atau pengarah yang dilindungi; aturan pembiayaan perlu mengenal pasti pemberi pinjaman yang menerima hak polisi diserah hak. Minta perjanjian penyerahhakan apabila ia menjejaskan hak menuntut atau menyerahkan polisi.

Garis Panduan FSA Mac 2026 memerlukan penilaian risiko, pemantauan berterusan dan langkah dipertingkat bagi hubungan berisiko tinggi. Dapatkan bukti dana apabila premium besar, bayaran pihak ketiga atau cadangan penyerahan awal memerlukan penjelasan. Eskalasi dapatan penting sekatan, PEP dan maklumat negatif menurut prosedur penanggung.

Institusi kewangan hendaklah menjalankan penilaian risiko pelanggan bagi semua pelanggan,

Garis Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i): Usaha Wajar Pelanggan

Penyerahhakan dan semakan penerima

Simpan penamaan penerima manfaat, penyerahhakan dan hasil pengesahan bersama rekod polisi. Nilai semula pihak berkaitan apabila pemilikan atau hak pembayaran berubah, dan lengkapkan semakan penerima sebelum wang polisi dilepaskan.