Jepang: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Pemeriksaan pemegang polis perusahaan, kepemilikan dan pembayaran premi bagi penanggung jiwa yang diawasi FSA Jepang.

Matthew Lee ·

Peroleh sertifikat registrasi, rincian usaha dan informasi perwakilan berwenang dari perusahaan pemegang polis. Untuk entitas Jepang, registri dagang mencatat rincian perusahaan dan perwakilan terdaftar; dapatkan daftar pemegang saham dari perusahaan untuk pemeriksaan kepemilikan.

Tetapkan siapa dapat memberi instruksi kepada penanggung

Verifikasi orang yang mengurus polis dan kewenangannya. Minta delegasi jika pemohon bukan perwakilan terdaftar, dan catat siapa dapat mengajukan pengalihan, permintaan penebusan dan perubahan instruksi pembayaran.

Kumpulkan dan verifikasi informasi mengenai nasabah serta kegiatan dan transaksi mereka

Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i), tindakan wajib i

Identifikasi pemilik manfaat dari catatan pemegang saham dan kendali. Bagi perusahaan induk luar negeri, peroleh catatan registri negara asal dan bukti kepemilikan entitas perantara yang relevan.

Asuransi jiwa Jepang. Pemegang polis perusahaan: identitas, pemilik manfaat, kewenangan membeli. Tertanggung: orang dan alasan. Pembayar premi: bukti dana pihak ketiga. Penerima: simpan penunjukan, pengalihan dan hasil verifikasi dalam berkas polis.
Fill Easy · Corporate CDD.

Tinjau pertanggungan dan pendanaan

Catat tertanggung, penerima manfaat, pembayar premi dan alasan perusahaan membeli pertanggungan. Proposal key-person harus menyebut karyawan atau direktur yang ditanggung; pengaturan pembiayaan harus menyebut pemberi pinjaman yang menerima hak polis yang dialihkan. Minta perjanjian pengalihan jika memengaruhi hak mengklaim atau menebus.

Panduan FSA Maret 2026 meminta penilaian risiko, pemantauan berkelanjutan dan langkah yang diperkuat untuk hubungan berisiko tinggi. Peroleh bukti pendanaan jika premi besar, pembayaran pihak ketiga atau rencana penebusan dini memerlukan penjelasan. Eskalasi temuan penting terkait sanksi, PEP dan informasi negatif menurut prosedur penanggung.

Lembaga keuangan harus melakukan penilaian risiko nasabah untuk semua nasabah,

Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i): Uji Tuntas Nasabah

Pengalihan dan pemeriksaan penerima

Simpan penunjukan penerima manfaat, pengalihan dan hasil verifikasi dalam berkas polis. Nilai kembali pihak terkait ketika kepemilikan atau hak pembayaran berubah, dan selesaikan pemeriksaan penerima sebelum mencairkan uang polis.