Japón: alta de empresas en seguros de vida

Controles de empresa tomadora, propiedad y primas para aseguradoras de vida supervisadas por la FSA japonesa.

Matthew Lee ·

Obtenga certificado registral, datos empresariales e información del representante autorizado de la empresa tomadora. Para entidades japonesas, el registro mercantil recoge datos y representantes inscritos; obtenga el libro de accionistas de la empresa para comprobar propiedad.

Determine quién puede instruir a la aseguradora

Verifique a quien contrata la póliza y sus facultades. Pida delegación si el solicitante no es el representante inscrito y registre quién puede presentar cesiones, rescates y cambios de instrucciones de pago.

Recopilar y verificar información sobre clientes, sus actividades y operaciones

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i), required action i

Identifique a los titulares efectivos a partir de documentos de accionariado y control. Si hay una matriz extranjera, obtenga sus documentos registrales y pruebas de propiedad de las entidades intermedias pertinentes.

Japón · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: guarde designaciones, cesiones y resultados de verificación con la póliza.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Revise la cobertura y los fondos

Registre asegurado, beneficiario, pagador y razón empresarial de la cobertura. Una propuesta sobre persona clave debe identificar al empleado o directivo cubierto; un acuerdo de financiación debe identificar al prestamista que recibe derechos cedidos. Solicite la cesión si afecta a quién puede reclamar o rescatar.

Las directrices FSA de marzo de 2026 exigen evaluación de riesgos, seguimiento continuo y medidas reforzadas para relaciones de mayor riesgo. Obtenga pruebas de fondos cuando haya que explicar una prima elevada, pago por terceros o rescate anticipado previsto. Eleve hallazgos importantes de sanciones, PEP e información adversa según los procedimientos de la aseguradora.

Una entidad financiera debe evaluar el riesgo de todos sus clientes,

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i): Customer Due Diligence

Cesiones y controles de destinatarios

Conserve designaciones de beneficiarios, cesiones y verificaciones con la póliza. Reevalúe a las partes afectadas al cambiar propiedad o derechos de pago y complete los controles del destinatario antes de entregar fondos.