Corea del Sur: abrir una cuenta bancaria empresarial

Comprobaciones de identidad, propiedad y finalidad de la cuenta conforme al marco surcoreano de diligencia debida.

Matthew Lee ·

KoFIU enumera nombre de la empresa, tipo de actividad, direcciones de sede y establecimientos, contacto y datos del representante como elementos para identificar al cliente. Para una sociedad extranjera, determine su nacionalidad y, si procede, los datos de su oficina coreana. La guía del registro coreano explica certificados registrales y documentos de registro comercial.

Aplicar la secuencia de propiedad

Identifique a las personas que poseen al menos el 25 % de la empresa. Si eso no identifica a un beneficiario efectivo, siga las comprobaciones prescritas para el mayor accionista, derechos de nombramiento u otro control efectivo; recurra al representante solo si fallan los pasos anteriores. Obtenga la lista de accionistas y documentos que respalden participaciones indirectas.

Debe identificarse a la persona que posea al menos el 25 por ciento de las acciones emitidas.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons

Verifique identidad y facultades del solicitante. Pida la resolución para abrir la cuenta, un poder u otra autorización empresarial que nombre a quien actúa por la empresa.

Corea del Sur · cuenta empresarial. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Beneficiarios efectivos: al menos 25 %, después pruebas alternativas prescritas y finalmente el representante. Usuarios: conservar resolución, poder u otra autorización.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas empresariales.

Financiación y aceptación

Registre la finalidad de la cuenta y la actividad prevista. En relaciones de mayor riesgo, el marco KoFIU exige información reforzada, como finalidad de la transacción y origen de fondos. Si la empresa prevé recibir inversiones, pida documentos de suscripción o préstamo y datos del remitente esperado.

identificar además la finalidad de la transacción financiera, el origen de fondos, etc., cuando exista mayor riesgo de blanqueo

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Resuelva hallazgos pertinentes de sanciones y PEP y conserve la decisión de riesgo. Si no puede completarse la CDD exigida, rechace la relación nueva o termine la existente según corresponda y considere reportar una operación sospechosa.

Cambios de propietarios y pagos

Tras la apertura, revise los datos del cliente cuando cambien propietarios, representantes o patrones de transacción, e investigue actividad incompatible con el negocio registrado.