韓國銀行開戶流程

韓國金融情報分析院（KoFIU）將公司名稱、業務類型、總公司與營業地點地址、聯絡資訊及代表人資訊列為客戶身分識別事項。對外國公司，也應視情況確認其國籍及在韓國的辦公室資訊。韓國公司登記指南說明公司登記證明書及商業登記紀錄。

依序查核所有權

識別持有公司至少 25% 股份的個人。如果無法因此識別實質受益所有人，應依規定查核最大股東、任命權或其他實際控制權；只有前述步驟均未能識別個人，才採用代表人後備標準。應取得公司的股東名單及支持間接持股的文件。

應識別持有至少 25% 已發行股份的人士。

查證申請人的身分及權限。應取得開戶決議、授權書或其他公司授權文件，載明代表公司行事的人。

記錄帳戶用途及預期交易活動。對較高風險業務關係，KoFIU 制度要求取得額外資訊，包括交易目的及資金來源。如果公司預計收取投資款項，應取得認購或貸款文件及預期匯款人的資訊。

如洗錢風險較高，須進一步識別金融交易目的、資金來源等。

釐清相關制裁及政治公眾人物（PEP）篩查結果，並保存風險決定。如果無法完成所需的客戶盡職審查，應視情況拒絕建立新業務關係或終止現有關係，並考慮申報可疑交易。

開戶後，如果所有權、代表人或交易模式改變，應重新檢視客戶資訊，並調查與已記錄業務不符的活動。