南非人壽保險客戶審查

《金融情報中心法》附表 1 第 8 項涵蓋相關人壽保險業務，但不包括再保險。取得公司保單持有人的CIPC 或成立地登記紀錄、治理文件、業務資料及擁有權架構。

擁有人與代表人

依第 21B 條的順序查核具控制力的擁有權、其他控制方式及高級管理層後備選項。識別實質受益所有人，並採取合理措施核實其身分。該法並無為此流程訂立一律適用的 25% 擁有權準則；須保存證據及保險公司風險評估的依據。

採取合理措施核實客戶實質受益所有人的身分

核實代表人及其投保權限。取得公司就日後權益轉讓、解約及指示變更作出的授權。

依第 21A 條釐清投保原因及預期資金來源。記錄被保險人、支付人及受益人。取得解釋第三方保費的證據；若貸款人收取保險給付，取得融資或權益轉讓文件。

依保險公司的風險管理與法遵計畫，採取受益人及給付控管措施。給付前，確認收款人的權利、相關身分證據及發出指示的權限。依現行保單權利審查提前解約及向新收款人的給付。

依第 21C 條的持續客戶盡職審查要求，複核擁有權、受益人及收款權的變更。按規定採取加強措施及對具影響力人士的措施，並處理制裁篩查結果。如未能完成規定的客戶盡職審查，依第 21E 條處理，並考慮第 29 條的報告義務；保存支持審查及決定的紀錄。

對業務關係持續進行盡職審查，