Nam Phi: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Mục 8 Phụ lục 1 FIC Act bao gồm hoạt động bảo hiểm nhân thọ liên quan và loại trừ tái bảo hiểm. Lấy hồ sơ CIPC hoặc đăng ký nước thành lập, tài liệu quản trị, thông tin kinh doanh và cơ cấu sở hữu của công ty mua bảo hiểm.

Chủ sở hữu và người đại diện

Áp dụng trình tự Điều 21B: sở hữu có quyền kiểm soát, kiểm soát khác, rồi người quản lý cấp cao. Xác định chủ sở hữu hưởng lợi và dùng biện pháp hợp lý để xác minh. Luật không đưa ra quy tắc sở hữu 25% chung cho quy trình này; lưu chứng cứ và cơ sở đánh giá rủi ro của doanh nghiệp bảo hiểm.

thực hiện các bước hợp lý để xác minh danh tính chủ sở hữu hưởng lợi của khách hàng

Financial Intelligence Centre Act, Điều 21B(2)(b) (opens in a new tab)

Xác minh người đại diện và quyền mua hợp đồng. Lấy ủy quyền công ty cho các lần chuyển nhượng, hoàn giá và thay đổi chỉ dẫn về sau.

Mục đích, phí và người nhận

Xác lập lý do bảo vệ và nguồn tiền dự kiến theo Điều 21A. Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí và người thụ hưởng. Lấy chứng cứ giải thích phí bên thứ ba và hồ sơ tài trợ hoặc chuyển nhượng khi bên cho vay nhận quyền lợi.

Áp dụng kiểm soát người thụ hưởng và chi trả theo Risk Management and Compliance Programme của doanh nghiệp bảo hiểm. Trước khi chi trả, xác lập quyền của người nhận, chứng cứ danh tính liên quan và thẩm quyền ra chỉ dẫn. Đối chiếu hoàn giá sớm và khoản trả cho người nhận mới với quyền theo hợp đồng hiện hành.

Kiểm tra tăng cường và CDD chưa hoàn tất

Rà soát thay đổi chủ sở hữu, người thụ hưởng và quyền nhận tiền theo CDD liên tục tại Điều 21C. Áp dụng biện pháp tăng cường và liên quan đến người nổi bật khi cần; xử lý kết quả rà soát cấm vận. Nếu không thể làm CDD bắt buộc, áp dụng Điều 21E, cân nhắc báo cáo Điều 29 và lưu chứng cứ rà soát, quyết định.

tiến hành thẩm định liên tục đối với một quan hệ kinh doanh,

Financial Intelligence Centre Act, Điều 21C(1) (opens in a new tab)