দক্ষিণ আফ্রিকায় করপোরেট জীবনবিমা অনবোর্ডিং
দক্ষিণ আফ্রিকার FIC Act ও বিমাকারীর Risk Management and Compliance Programme-এর অধীনে করপোরেট জীবনবিমা অনবোর্ডিং।
FIC Act তফসিল 1-এর দফা 8 প্রাসঙ্গিক জীবনবিমা ব্যবসাকে অন্তর্ভুক্ত করে, তবে পুনর্বিমাকে বাদ দেয়। করপোরেট পলিসিধারীর CIPC বা নিজ দেশের রেজিস্ট্রি নথি, পরিচালনার নথি, ব্যবসার বিবরণ ও মালিকানা কাঠামো সংগ্রহ করুন।
মালিক ও প্রতিনিধি
ধারা 21B-এর নিয়ন্ত্রণকারী মালিকানা, অন্য নিয়ন্ত্রণ ও জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা বিকল্পের ক্রম প্রয়োগ করুন। প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করে যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিন। এই প্রক্রিয়ায় আইন সর্বজনীন 25% মালিকানা বিধি দেয় না; প্রমাণ ও বিমাকারীর ঝুঁকি মূল্যায়নের ভিত্তি রাখুন।
গ্রাহকের প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকের পরিচয় যাচাইয়ের জন্য যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নিন
Financial Intelligence Centre Act — ধারা 21B(2)(b) (opens in a new tab)
প্রতিনিধি ও পলিসি কেনার ক্ষমতা যাচাই করুন। পরে হস্তান্তর, সমর্পণ ও বদলে যাওয়া নির্দেশের জন্য কোম্পানির ক্ষমতাপত্র নিন।
উদ্দেশ্য, প্রিমিয়াম ও প্রাপক
ধারা 21A অনুযায়ী কভার নেওয়ার কারণ ও প্রত্যাশিত অর্থায়ন প্রতিষ্ঠা করুন। বিমাকৃত ব্যক্তি, দাতা ও সুবিধাভোগী লিখুন। তৃতীয় পক্ষের প্রিমিয়াম এবং ঋণদাতা সুবিধা পেলে অর্থায়ন বা হস্তান্তরের নথির ব্যাখ্যার প্রমাণ নিন।
বিমাকারীর Risk Management and Compliance Programme অনুযায়ী সুবিধাভোগী ও অর্থপ্রদানের নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করুন। অর্থপ্রদানের আগে প্রাপকের অধিকার, প্রাসঙ্গিক পরিচয়প্রমাণ ও নির্দেশের ক্ষমতা প্রতিষ্ঠা করুন। আগাম সমর্পণ ও নতুন প্রাপককে অর্থপ্রদান বর্তমান পলিসি অধিকারের সঙ্গে মিলিয়ে দেখুন।
বর্ধিত যাচাই ও অসম্পূর্ণ CDD
ধারা 21C-এর চলমান CDD শর্তে বদলে যাওয়া মালিকানা, সুবিধাভোগী ও অর্থপ্রদানের অধিকার পর্যালোচনা করুন। প্রয়োজনমতো বর্ধিত ও বিশিষ্ট ব্যক্তিসংক্রান্ত ব্যবস্থা প্রয়োগ করে নিষেধাজ্ঞার তথ্য সমাধান করুন। প্রয়োজনীয় CDD করা না গেলে ধারা 21E প্রয়োগ ও ধারা 29 রিপোর্ট বিবেচনা করুন; সহায়ক পর্যালোচনা ও সিদ্ধান্ত রাখুন।
ব্যবসায়িক সম্পর্কের ক্ষেত্রে চলমান যথাযথ যাচাই করুন,
Financial Intelligence Centre Act — ধারা 21C(1) (opens in a new tab)