Südafrika: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Aufnahme von Unternehmenspolicen nach dem südafrikanischen FIC Act und dem Risikomanagement- und Compliance-Programm des Versicherers.

Matthew Lee ·

Schedule 1, item 8 des FIC Act erfasst das betreffende Lebensversicherungsgeschäft und nimmt Rückversicherung aus. Beschaffen Sie CIPC- oder Heimatregisterunterlagen, Satzung, Geschäftsdaten und Eigentümerstruktur des Unternehmens als Versicherungsnehmer.

Eigentümer und Vertretungen

Wenden Sie die Reihenfolge des Abschnitts 21B an: kontrollierendes Eigentum, andere Kontrolle und Ersatz durch die oberste Leitung. Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und ergreifen Sie angemessene Maßnahmen zu ihrer Überprüfung. Das Gesetz enthält für diesen Prozess keine allgemeine Eigentumsgrenze von 25 %; bewahren Sie Belege und Grundlage der Risikobewertung des Versicherers auf.

angemessene Schritte unternehmen, um die Identität des wirtschaftlich Berechtigten des Kunden zu überprüfen

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(2)(b)

Prüfen Sie Vertretung und Abschlussbefugnis. Beschaffen Sie eine Unternehmensvollmacht für spätere Abtretungen, Rückkäufe und geänderte Anweisungen.

Südafrika · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und andere Empfänger: Finanzierungs- oder Abtretungsunterlagen bei Leistungen an einen Kreditgeber beschaffen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Zweck, Prämien und Empfänger

Ermitteln Sie nach Abschnitt 21A den Grund für den Schutz und die erwartete Finanzierung. Erfassen Sie versicherte Person, Zahler und Begünstigte. Beschaffen Sie Nachweise für Prämien Dritter und Finanzierungs- oder Abtretungsunterlagen, wenn ein Kreditgeber Leistungen erhält.

Wenden Sie die Begünstigten- und Zahlungskontrollen des Versicherers nach dessen Risikomanagement- und Compliance-Programm an. Stellen Sie vor Auszahlung Anspruch, relevante Identitätsnachweise und Befugnis für die Anweisung fest. Prüfen Sie vorzeitige Rückkäufe und Zahlungen an neue Empfänger gegen die aktuellen Policenrechte.

Verstärkte Prüfung und unvollständige CDD

Prüfen Sie Änderungen von Eigentum, Begünstigten und Zahlungsrechten im Rahmen der laufenden CDD nach Abschnitt 21C. Wenden Sie erforderliche verstärkte Maßnahmen und Maßnahmen für politisch exponierte Personen an und klären Sie Sanktionstreffer. Wenn erforderliche CDD nicht möglich ist, wenden Sie Abschnitt 21E an und erwägen eine Meldung nach Abschnitt 29; bewahren Sie Prüfung und Entscheidung auf.

eine laufende Sorgfaltsprüfung einer Geschäftsbeziehung durchführen,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1)