Mauritius: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung
Prüfung von Unternehmensversicherungsnehmern, Prämien und Begünstigten durch Lebensversicherer unter FSC-Aufsicht.
Wenden Sie FIAMLA, FIAML Regulations und FSC AML/CFT Handbook auf das Unternehmen als Versicherungsnehmer an. Beschaffen Sie Registrierungs- und Satzungsunterlagen, Geschäftsdaten und Eigentumsinformationen. Versicherungsaufsicht ist die FSC; die Bank-of-Mauritius-Leitlinie richtet sich an Banken.
Eigentum und Unternehmensvollmacht
Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und überprüfen Sie sie wie erforderlich anhand von Gesellschafter- und Kontrolldaten relevanter Ebenen. Beschaffen Sie Trust- oder Treuhandunterlagen, wenn diese Eigentum oder Kontrolle beeinflussen.
die Identität der natürlichen Person, die die Position eines leitenden Führungskräfteangehörigen innehat
FSC AML/CFT Handbook — section 5.4(c) (opens in a new tab)
Prüfen Sie Vertretung und Abschlussbefugnis. Bewahren Sie Vollmacht für Abtretungen, Rückkäufe und Begünstigtenänderungen auf. Erteilt eine Verwaltungsgesellschaft Weisungen, beschaffen Sie die Delegation ihrer Befugnisse.
die Befugnis dieser Personen zum Handeln bestätigen.
FSC AML/CFT Handbook — section 5.9: individuals acting for customers (opens in a new tab)
Prämien und Auszahlungen
Erfassen Sie versicherte Person, Zahler, Begünstigte und Zweck des Schutzes. Beschaffen Sie Nachweise zu Prämien eines Gesellschafters oder einer anderen Gesellschaft und Finanzierungs- und Abtretungsunterlagen bei Leistungen an Kreditgeber.
Wenden Sie die Bestimmungen des Handbuchs zu Begünstigtenangaben und -prüfung bei den betreffenden Policenereignissen an. Bestätigen Sie vor Zahlung Identität und Anspruch des Empfängers sowie Weisungsbefugnis. Prüfen Sie vorzeitigen Rückkauf oder Zahlung an anderen Kontoinhaber gegen aktuelle Rechte und Finanzierung.
Verstärkte Prüfungen und geänderte Policenunterlagen
Wenden Sie erforderliche verstärkte Maßnahmen, PEP-Genehmigungen und Sanktionskontrollen an. Bewahren Sie geänderte Benennungen, Abtretungen und Eigentumsunterlagen bei CDD- und Zahlungsentscheidungen auf.