毛里裘斯人壽保險客戶審查

依 FIAMLA、《FIAML 規例》及金融服務委員會（FSC）的反洗錢及反恐融資手冊審查投保公司。取得註冊及章程紀錄、業務資料及擁有權資料。保險公司的行業監管機構為 FSC；毛里裘斯銀行指引適用於銀行機構。

擁有權與公司授權

透過相關持股層級的股東及控制權紀錄識別實益擁有人，並採取規定的核實措施。如信託或代名安排影響擁有權或控制權，取得相關文件。

擔任高級管理人員職位的自然人的身分

核實代表人及其投保權限。保存涵蓋權益轉讓、退保及受益人變更的授權文件。如管理公司發出指示，取得確立其權限的轉授權文件。

確認該等人士有權行事。

記錄受保人、付款人、受益人及投保目的。如保費由股東或另一實體支付，取得解釋文件；若貸款人收取保險利益，亦須取得融資及權益轉讓文件。

在相關保單事件，依手冊的保險受益人資料及核實規定查核。付款前確認收款人的身分、權利及指示人的權限。依現行保單權利及資金證據，審查提前退保或向另一帳戶持有人付款的安排。

按規定採取加強措施、政治人物（PEP）審批及制裁控制。將修訂後的受益人指定、權益轉讓及擁有權紀錄，連同客戶盡職審查及付款決定一併保存。