Mauricio: alta de empresas en seguros de vida
Controles de tomadores corporativos, primas y beneficiarios por aseguradoras de vida supervisadas por la FSC de Mauricio.
Aplique FIAMLA, FIAML Regulations y el manual AML/CFT de FSC a la empresa tomadora. Obtenga registros y estatutos, datos empresariales y propiedad. La FSC supervisa seguros; las directrices de Bank of Mauritius corresponden a bancos.
Propiedad y mandato empresarial
Identifique titulares efectivos y aplique verificaciones requeridas con documentos de accionistas y control de niveles pertinentes. Obtenga documentos de fideicomiso o testaferro cuando afecten propiedad o control.
la identidad de la persona física que ocupa el cargo de alto directivo
FSC AML/CFT Handbook — section 5.4(c) (opens in a new tab)
Verifique representante y facultad para contratar. Conserve mandato para cesiones, rescates y cambios de beneficiario. Si una sociedad gestora da instrucciones, obtenga delegación que establezca sus poderes.
confirmar la facultad de esas personas para actuar.
FSC AML/CFT Handbook — section 5.9: individuals acting for customers (opens in a new tab)
Primas y pagos
Registre asegurado, pagador, beneficiario y finalidad. Obtenga pruebas de primas de accionista u otra entidad y documentos de financiación y cesión si un prestamista recibe prestaciones.
Aplique las disposiciones del manual sobre datos y verificación de beneficiarios en los eventos pertinentes. Antes de pagar confirme identidad, derecho y facultad para instruir. Revise rescate anticipado o pago a distinto titular de cuenta según derechos y fondos actuales.
Controles reforzados y expedientes modificados
Aplique medidas reforzadas, aprobaciones PEP y controles de sanciones cuando correspondan. Conserve cambios de beneficiarios, cesiones y propiedad con las decisiones de diligencia y pago.