モーリシャスの法人生命保険CDD

生命保険に加入する会社にはFIAMLA、FIAML規則、FSC AML/CFTハンドブックを適用します。登録・定款資料、事業情報、所有関係を取得します。保険会社の所管監督者はFSCであり、モーリシャス銀行のガイドラインは銀行を対象にします。

所有関係と会社の委任状

関連する階層の株主・支配記録で実質的所有者を特定し、必要な確認措置を講じます。信託や名義人の取決めが所有・支配に影響するなら、その書類を取得します。

上級経営者の地位にある自然人の本人情報

代表者の本人と購入権限を確認します。譲渡、解約、受取人変更に関する委任状を保管します。管理会社が指示するなら、その権限を示す委任を取得します。

そのような者が行動する権限を確認するため。

被保険者、支払者、受取人、保障目的を記録します。株主や他の法人が払う保険料の説明資料と、貸し手が保険金を受け取る場合の融資・譲渡資料を取得します。

ハンドブックの保険受取人情報・確認規定を該当する保険事由に適用します。支払前に受領者の本人と権利、指示権限を確認します。早期解約や別の口座名義人への支払いを、現在の保険上の権利と資金証拠に照らして見直します。

必要な強化措置、PEP承認、制裁管理を適用します。変更後の受取人指定、譲渡、所有関係資料をCDDと支払判断の記録に保管します。