南アフリカの法人口座開設

法人顧客の登録資料、統治文書、住所、事業情報を取得します。CIPC登記ガイドは開示記録と会社届出情報を説明します。外国企業には本国の資料と、該当する場合は現地登録資料を使います。

第21B条の支配関係調査

所有・支配構造を把握し、実質的所有者を特定して合理的な措置で確認します。第21B条は支配的な所有、その他の支配、上級経営者という代替手順を定めます。全ての法人顧客に一律の法定25%基準を課してはいません。銀行が文書化したリスクに応じた措置を構造に適用します。

顧客の所有・支配構造。

関連する法人階層の株主記録と支配資料を取得します。顧客を代理する人の本人と権限を確認し、口座決議、委任状または代理権授与書を保管します。

第21A条に従い、取引関係の目的、性質、予定資金源を把握します。予定取引を裏付けるため必要に応じて売買、投資、融資書類を取得します。同法と銀行のリスク管理・コンプライアンスプログラムに定める強化措置と要人関連措置を適用し、制裁審査の所見を解決します。

第21E条は必要なCDDを行えない場合の関係開始・継続を制限し、第29条に基づく報告の検討を求めます。審査と判断の証拠を保管します。

第21C条に従い継続的CDDを行います。第23条は通常、関連する取引関係または取引の事由から少なくとも5年間の記録保管を定めます。

取引関係について継続的なデューデリジェンスを行う