แอฟริกาใต้: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

ขอทะเบียน เอกสารกำกับดูแล ที่อยู่ และข้อมูลธุรกิจของลูกค้านิติบุคคล คู่มือทะเบียน CIPC อธิบายข้อมูลเปิดเผยและเอกสารบริษัทที่ยื่นแล้ว สำหรับบริษัทต่างชาติ ใช้ข้อมูลประเทศต้นทางและทะเบียนท้องถิ่นเมื่อเกี่ยวข้อง

ใช้การตรวจการควบคุมตามมาตรา 21B

ทำความเข้าใจโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการควบคุม แล้วระบุเจ้าของที่แท้จริงและใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลในการตรวจยืนยัน มาตรา 21B ไล่จากการถือครองที่ควบคุม การควบคุมทางอื่น และผู้บริหารระดับสูงเป็นทางเลือกสำรอง ไม่ได้กำหนดเกณฑ์ 25% ตามกฎหมายแบบเหมารวมสำหรับลูกค้านิติบุคคลทุกราย ให้ใช้มาตรการตามความเสี่ยงที่ธนาคารจัดทำเป็นเอกสาร

โครงสร้างความเป็นเจ้าของและการควบคุมของลูกค้า

Financial Intelligence Centre Act มาตรา 21B(1)(b) (opens in a new tab)

ขอทะเบียนผู้ถือหุ้นและข้อมูลควบคุมในชั้นบริษัทที่เกี่ยวข้อง ตรวจผู้ที่ทำการแทนลูกค้าและอำนาจ พร้อมเก็บมติบัญชี หนังสือมอบอำนาจ หรือเอกสารแต่งตั้ง

เงินทุนและการตัดสินใจเปิดบัญชี

ตามมาตรา 21A ให้ทราบวัตถุประสงค์ ลักษณะความสัมพันธ์ และแหล่งเงินที่คาดหมาย ขอเอกสารขาย ลงทุน หรือจัดหาเงินทุนเมื่อจำเป็นเพื่อรองรับธุรกรรม ใช้มาตรการเข้มขึ้นและมาตรการบุคคลสำคัญตามกฎหมายและ Risk Management and Compliance Programme ของธนาคาร พร้อมแก้ข้อพบจากมาตรการคว่ำบาตร

มาตรา 21E จำกัดการเริ่มหรือดำเนินความสัมพันธ์ต่อเมื่อไม่อาจทำ CDD ที่จำเป็น และให้พิจารณารายงานตามมาตรา 29 เก็บหลักฐานการตรวจและการตัดสินใจ

CDD ต่อเนื่องและเก็บข้อมูลห้าปี

ทำ CDD ต่อเนื่องตามมาตรา 21C มาตรา 23 กำหนดการเก็บข้อมูล โดยทั่วไปอย่างน้อยห้าปีจากเหตุการณ์ความสัมพันธ์หรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง

ดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่องสำหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

Financial Intelligence Centre Act มาตรา 21C(1) (opens in a new tab)