جنوبی افریقہ میں کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کھولنا

کارپوریٹ صارف کی رجسٹریشن، انتظامی دستاویزات، پتے اور کاروباری تفصیلات لیں۔ CIPC رجسٹری گائیڈ انکشاف کے ریکارڈ اور فائل شدہ کمپنی معلومات سمجھاتی ہے۔ غیر ملکی کمپنی کے لیے اس کے اپنے ملک کے ریکارڈ اور جہاں لاگو ہو مقامی رجسٹریشن استعمال کریں۔

دفعہ 21B کی کنٹرول جانچ کریں

ملکیت اور کنٹرول کا ڈھانچہ قائم کرکے فائدہ مند مالکان کی شناخت و تصدیق کے معقول اقدامات کریں۔ دفعہ 21B کنٹرول کرنے والی ملکیت، دوسرے ذرائع سے کنٹرول اور سینئر انتظامیہ کے متبادل کی ترتیب پر چلتی ہے۔ یہ ہر کارپوریٹ صارف کے لیے عمومی قانونی 25% معیار نہیں لگاتی؛ ڈھانچے کے مطابق بینک کے دستاویزی خطرے پر مبنی اقدامات کریں۔

صارف کی ملکیت اور کنٹرول کا ڈھانچہ۔

Financial Intelligence Centre Act — دفعہ 21B(1)(b) (opens in a new tab)

متعلقہ کارپوریٹ تہوں کے شیئر ہولڈر اور کنٹرول ریکارڈ لیں۔ صارف کی طرف سے کام کرنے والے شخص اور اختیار کی تصدیق کرکے اکاؤنٹ کی قرارداد، اختیار نامہ یا پاور آف اٹارنی محفوظ رکھیں۔

فنڈنگ اور اکاؤنٹ کھولنے کا فیصلہ

دفعہ 21A کے تحت تعلق کا مقصد، نوعیت اور متوقع فنڈز کا ماخذ قائم کریں۔ مجوزہ لین دین کی تائید کے لیے ضرورت پر متعلقہ فروخت، سرمایہ کاری یا مالیاتی دستاویزات لیں۔ قانون اور بینک کے Risk Management and Compliance Programme کے تحت ضروری اضافی اور نمایاں افراد کے اقدامات کریں اور پابندیوں کے نتائج حل کریں۔

ضروری CDD نہ ہو سکے تو دفعہ 21E تعلق قائم یا جاری رکھنے کو محدود کرتی ہے اور دفعہ 29 کی رپورٹ پر غور کا کہتی ہے۔ جائزے اور فیصلے کا ثبوت محفوظ رکھیں۔

جاری CDD اور پانچ سالہ ریکارڈ

دفعہ 21C کے تحت جاری CDD کریں۔ دفعہ 23 ریکارڈ محفوظ رکھنے کی شرائط دیتی ہے، عموماً متعلقہ تعلق یا لین دین کے واقعے سے کم از کم پانچ سال۔

کاروباری تعلق کے حوالے سے جاری جامع جانچ کریں،

Financial Intelligence Centre Act — دفعہ 21C(1) (opens in a new tab)