दक्षिण अफ्रीका में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
दक्षिण अफ्रीकी कॉरपोरेट खाता CDD: CIPC रिकॉर्ड, FIC Act की स्वामित्व जाँच और बैंक का जोखिम प्रबंधन कार्यक्रम।
कॉरपोरेट ग्राहक का पंजीकरण, शासी दस्तावेज़, पते और व्यवसाय विवरण लें। CIPC रजिस्ट्री गाइड प्रकटीकरण रिकॉर्ड और दाखिल कंपनी जानकारी समझाती है। विदेशी कंपनी के लिए उसके मूल देश के रिकॉर्ड और लागू होने पर स्थानीय पंजीकरण लें।
धारा 21B की नियंत्रण जाँच लागू करें
स्वामित्व और नियंत्रण संरचना स्थापित करें, फिर लाभकारी मालिकों की पहचान कर उन्हें सत्यापित करने के उचित उपाय करें। धारा 21B नियंत्रक स्वामित्व, अन्य माध्यमों से नियंत्रण और वरिष्ठ प्रबंधन विकल्प के क्रम में चलती है। यह हर कॉरपोरेट ग्राहक के लिए सार्वभौमिक वैधानिक 25% कसौटी नहीं लगाती; संरचना पर बैंक के दर्ज जोखिम आधारित उपाय लागू करें।
ग्राहक की स्वामित्व और नियंत्रण संरचना।
Financial Intelligence Centre Act — धारा 21B(1)(b) (opens in a new tab)
संबंधित कॉरपोरेट परतों के शेयरधारक और नियंत्रण रिकॉर्ड लें। ग्राहक की ओर से कार्य करने वाले व्यक्ति तथा उसके अधिकार का सत्यापन करें और खाता प्रस्ताव, अधिकारपत्र या पावर ऑफ अटॉर्नी रखें।
धन और खाता खोलने का निर्णय
धारा 21A के तहत संबंध का उद्देश्य, प्रकृति और अपेक्षित धन का स्रोत स्थापित करें। प्रस्तावित लेनदेन के समर्थन में आवश्यकता होने पर संबंधित बिक्री, निवेश या वित्तपोषण दस्तावेज़ लें। अधिनियम और बैंक के Risk Management and Compliance Programme के तहत आवश्यक उन्नत तथा प्रमुख व्यक्ति उपाय लागू करें और प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ।
आवश्यक CDD न हो सके तो धारा 21E संबंध स्थापित या जारी रखने पर रोक लगाती है और धारा 29 की रिपोर्टिंग पर विचार करने को कहती है। समीक्षा और निर्णय का साक्ष्य रखें।
निरंतर CDD और पाँच वर्ष के रिकॉर्ड
धारा 21C के तहत निरंतर CDD करें। धारा 23 रिकॉर्ड रखने की आवश्यकताएँ देती है, सामान्यतः संबंधित संबंध या लेनदेन घटना से कम से कम पाँच वर्ष।
व्यावसायिक संबंध के संबंध में निरंतर समुचित जाँच करें,
Financial Intelligence Centre Act — धारा 21C(1) (opens in a new tab)