South Africa: pagbubukas ng corporate bank account

CDD ng corporate account: CIPC records, ownership inquiries sa FIC Act at risk-management programme ng bangko.

Matthew Lee ·

Kunin ang registration, governing documents, address at detalye ng negosyo ng corporate customer. Ipinaliliwanag ng CIPC registry guide ang disclosure records at mga isinumiteng impormasyon ng kompanya. Para sa dayuhang kompanya, gamitin ang rekord mula sa sariling bansa at lokal na registration kung naaangkop.

Mga pagsusuri sa pagkontrol sa section 21B

Alamin ang istruktura ng pagmamay-ari at pagkontrol, saka tukuyin ang beneficial owners at gumawa ng makatwirang hakbang upang i-verify sila. Sinusundan ng section 21B ang controlling ownership, pagkontrol sa ibang paraan at senior-management fallback. Hindi ito nagtatakda ng pangkalahatang statutory 25% test para sa lahat ng corporate customer; ilapat ang nakadokumentong risk-based measures ng bangko.

ang istruktura ng pagmamay-ari at pagkontrol ng kliyente.

Financial Intelligence Centre Act, section 21B(1)(b)

Kunin ang shareholder at control records para sa mga kaugnay na antas ng corporate ownership. I-verify ang kumikilos para sa customer at ang awtoridad niya; itago ang account resolution, mandate o power of attorney.

South Africa bank account. Kompanya: rehistro at governing records. Beneficial owners: section 21B, pagmamay-ari, ibang pagkontrol, saka senior management. Operators: i-verify ang kinatawan at awtoridad; itago ang mandate.
Fill Easy · Corporate CDD.

Pondo at desisyon sa pagbubukas

Sa section 21A, alamin ang layunin at uri ng ugnayan at inaasahang pinagmulan ng pondo. Kunin ang dokumento ng bentahan, pamumuhunan o pagpopondo kung kailangan upang patunayan ang planong mga transaksyon. Ilapat ang enhanced at prominent-person measures na hinihingi ng batas at Risk Management and Compliance Programme ng bangko, at lutasin ang sanctions findings.

Nililimitahan ng section 21E ang pagtatatag o pagpapatuloy ng ugnayan kapag hindi magawa ang kinakailangang CDD at inaatasang isaalang-alang ang section 29 reporting. Itago ang ebidensiya ng review at desisyon.

Patuloy na CDD at limang taong rekord

Magsagawa ng patuloy na CDD sa ilalim ng section 21C. Nagtatakda ang section 23 ng record-retention requirements, karaniwang hindi bababa sa limang taon mula sa kaugnay na pangyayari sa ugnayan o transaksyon.

magsagawa ng patuloy na due diligence sa isang ugnayang pangnegosyo,

Financial Intelligence Centre Act, section 21C(1)