Zuid-Afrika: zakelijke bankrekening openen
Zakelijk bankonderzoek in Zuid-Afrika: CIPC-dossiers, eigendom volgens de FIC Act en het risicobeheerprogramma van de bank.
Verkrijg registratie, bestuursdocumenten, adressen en bedrijfsgegevens van de zakelijke klant. De CIPC-registergids verklaart openbaar gemaakte gegevens en ingediende stukken. Gebruik voor een buitenlandse onderneming registers uit het thuisland en waar van toepassing lokale registratie.
Onderzoek zeggenschap volgens artikel 21B
Stel de eigendoms- en zeggenschapsstructuur vast en identificeer uiteindelijk gerechtigden met redelijke maatregelen ter verificatie. Artikel 21B behandelt eerst zeggenschap via eigendom, dan andere zeggenschap en vervolgens het hogere management als terugvaloptie. Het stelt geen algemene wettelijke grens van 25% voor iedere zakelijke klant; pas de gedocumenteerde risicogerichte maatregelen van de bank toe.
de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de klant.
Financial Intelligence Centre Act — section 21B(1)(b) (opens in a new tab)
Verkrijg eigendoms- en zeggenschapsdocumenten voor relevante tussenliggende bedrijven. Verifieer degene die voor de klant optreedt en diens bevoegdheid; bewaar het rekeningbesluit, mandaat of de volmacht.
Financiering en beslissing over opening
Stel volgens artikel 21A doel en aard van de relatie en de verwachte herkomst van middelen vast. Verkrijg zo nodig relevante verkoop-, investerings- of financieringsdocumenten ter onderbouwing van de voorgestelde transacties. Pas verscherpte en maatregelen voor prominente personen toe zoals vereist door de wet en het Risk Management and Compliance Programme van de bank, en los sanctiemeldingen op.
Artikel 21E beperkt het aangaan of voortzetten van een relatie wanneer vereist cliëntenonderzoek niet kan worden uitgevoerd en verlangt beoordeling van een melding volgens artikel 29. Bewaar bewijs van de beoordeling en beslissing.
Doorlopend onderzoek en vijf jaar bewaring
Voer doorlopend cliëntenonderzoek uit volgens artikel 21C. Artikel 23 stelt eisen aan bewaring, doorgaans minstens vijf jaar na het relevante relatie- of transactiegebeuren.
doorlopend cliëntenonderzoek uitvoeren naar een zakelijke relatie,
Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1) (opens in a new tab)