Republika Południowej Afryki: firmowy rachunek bankowy

Uzyskaj rejestrację, dokumenty ustrojowe, adresy i dane działalności firmy. Przewodnik po rejestrze CIPC opisuje ujawniane dane i złożone dokumenty. Dla firmy zagranicznej użyj dokumentów z kraju pochodzenia i rejestracji lokalnej, jeśli ma zastosowanie.

Badanie kontroli według sekcji 21B

Ustal strukturę własności i kontroli, a następnie zidentyfikuj beneficjentów rzeczywistych i podejmij rozsądne środki weryfikacji. Sekcja 21B obejmuje kontrolującą własność, inną kontrolę, a potem regułę zastępczą dotyczącą kierownictwa wyższego szczebla. Nie ustanawia ogólnego ustawowego progu 25% dla każdego klienta korporacyjnego; stosuj udokumentowane, oparte na ryzyku środki banku.

strukturę własności i kontroli klienta.

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(1)(b) (opens in a new tab)

Uzyskaj dokumenty udziałowców i kontroli dla istotnych warstw struktury. Zweryfikuj osobę działającą za klienta i jej uprawnienia; zachowaj uchwałę dotyczącą rachunku, upoważnienie lub pełnomocnictwo.

Finansowanie i decyzja o otwarciu

Według sekcji 21A ustal cel i charakter relacji oraz oczekiwane pochodzenie środków. Gdy trzeba, uzyskaj dokumenty sprzedaży, inwestycji lub finansowania potwierdzające planowane transakcje. Stosuj wzmożone środki i środki dotyczące osób prominentnych wymagane przez ustawę i program zarządzania ryzykiem oraz zgodnością banku, a także wyjaśnij trafienia sankcyjne.

Sekcja 21E ogranicza nawiązanie lub kontynuowanie relacji, gdy wymaganej weryfikacji nie można przeprowadzić, i nakazuje rozważyć zgłoszenie według sekcji 29. Zachowaj dowody analizy i decyzji.

Bieżąca weryfikacja i pięcioletnia retencja

Prowadź bieżącą weryfikację według sekcji 21C. Sekcja 23 określa wymogi przechowywania dokumentów, zwykle przez co najmniej pięć lat od odpowiedniego zdarzenia dotyczącego relacji lub transakcji.

prowadzić bieżącą należytą staranność w odniesieniu do relacji biznesowej,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1) (opens in a new tab)