Sudáfrica: apertura de una cuenta bancaria de empresa

Diligencia bancaria corporativa en Sudáfrica: registros CIPC, propiedad según la FIC Act y programa de gestión de riesgos del banco.

Matthew Lee ·

Obtenga registro, documentos constitutivos, domicilios y datos de actividad del cliente empresarial. La guía del registro CIPC explica las declaraciones y documentos presentados. Use registros del país de origen para una empresa extranjera y el registro local cuando corresponda.

Investigue el control conforme a la sección 21B

Determine la estructura de propiedad y control, identifique a los titulares efectivos y tome medidas razonables para verificarlos. La sección 21B sigue la secuencia de propiedad de control, otros medios de control y, por último, la alta dirección. No establece un umbral legal general del 25 % para todos los clientes empresariales; aplique las medidas documentadas del banco basadas en el riesgo.

la estructura de propiedad y control del cliente.

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(1)(b)

Obtenga documentos de accionariado y control de los niveles societarios pertinentes. Verifique a la persona que actúa por el cliente y sus facultades; conserve resolución, mandato o poder de la cuenta.

Sudáfrica · cuenta bancaria. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Titulares efectivos: sección 21B: propiedad, otro control y, después, alta dirección. Operadores: verifique al representante y sus facultades; conserve el mandato.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas de empresa.

Fondos y decisión de apertura

Según la sección 21A, determine la finalidad y naturaleza de la relación y el origen previsto de los fondos. Obtenga los documentos de venta, inversión o financiación necesarios para respaldar las operaciones propuestas. Aplique las medidas reforzadas y sobre personas destacadas exigidas por la ley y el programa de gestión de riesgos y cumplimiento del banco, y resuelva las alertas de sanciones.

La sección 21E restringe establecer o mantener una relación cuando no se pueda hacer la diligencia requerida y exige considerar un informe según la sección 29. Conserve pruebas de la revisión y decisión.

Diligencia continua y registros de cinco años

Realice diligencia continua según la sección 21C. La sección 23 establece los requisitos de conservación, normalmente al menos cinco años desde el evento pertinente de la relación o transacción.

llevar a cabo diligencia debida continua respecto de una relación comercial,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1)