Jersey: apertura de una cuenta bancaria de empresa

Alta bancaria corporativa en Jersey: registros, propiedad y control, y mandato sobre la cuenta.

Matthew Lee ·

Obtenga registro, documentos constitutivos, directores y datos empresariales. La guía del registro de Jersey explica extractos y documentos presentados. Para una empresa extranjera, use registros del país de origen; una búsqueda en Jersey no revela necesariamente sus propietarios.

Rastrear propiedad y control

La Money Laundering Order y el manual JFSC exigen identificar cliente y titulares efectivos y entender la estructura de propiedad y control. Obtenga documentos de accionistas de los niveles corporativos y acuerdos sobre testaferros, votos o facultades de nombramiento.

estructura de propiedad y control de ese cliente

JFSC Handbook (June 2026) — section 3, statutory requirements: MLO Article 3(2)(c)(ii)

Si un fideicomiso posee acciones, obtenga sus documentos e identifique a las partes pertinentes según el manual. El registro de un fiduciario corporativo identifica a esa empresa, no a todas las personas que controlan o se benefician del fideicomiso.

Verifique representantes y facultades. Obtenga resolución de la cuenta, mandato y delegaciones, incluidos requisitos de firma conjunta y límites de pagos.

Jersey · cuenta bancaria. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Titulares efectivos: rastree propiedad y control por los niveles corporativos pertinentes. Operadores: verifique al solicitante y su facultad para instruir al banco.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas de empresa.

Origen de fondos y aprobación

Determine finalidad, actividad prevista y financiación según los requisitos basados en riesgo del manual. Si los fondos iniciales proceden de vender un activo, obtenga el contrato de venta y justificantes de remesa.

Aplique medidas reforzadas y sobre PEP cuando se requieran y resuelva alertas de sanciones. Complete la verificación antes de iniciar la relación salvo que los plazos aplicables permitan otra cosa; documente excepción y controles.

Cambios de propietarios, fiduciarios y financiación

Actualice la diligencia afectada al cambiar propietarios, fiduciarios, operadores o financiación e investigue actividad que no corresponda al negocio registrado.

mantener documentos, datos o información actualizados y pertinentes mediante revisión de registros existentes,

JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b)