Jersey: apertura di un conto bancario aziendale
Adesione bancaria aziendale a Jersey: registro, proprietà e controllo e mandato sul conto.
Ottenete registrazione, statuto, amministratori e dati aziendali. La guida al registro di Jersey spiega estratti e depositi. Per una società estera usate i documenti del paese d'origine: una ricerca a Jersey non indica necessariamente i suoi proprietari.
Seguire proprietà e controllo
Il Money Laundering Order e il manuale JFSC richiedono identificazione di cliente e titolari effettivi e comprensione della proprietà e del controllo. Ottenete documenti sugli azionisti per i livelli societari e accordi su prestanome, voti o poteri di nomina.
struttura proprietaria e di controllo di tale cliente
Se un trust detiene le azioni, ottenete gli atti e identificate le parti del trust pertinenti secondo il manuale. La registrazione di un trustee societario identifica la società, non tutte le persone che controllano il trust o ne beneficiano.
Verificate rappresentanti e poteri. Ottenete delibera sul conto, mandato e deleghe, comprese firme congiunte e limiti ai pagamenti.
Origine dei fondi e approvazione
Accertate scopo del conto, attività attesa e fondi secondo il manuale basato sul rischio. Se i fondi iniziali derivano dalla vendita di un bene, ottenete contratto di vendita e prova di rimessa.
Applicate misure rafforzate e PEP quando richiesto e risolvete le segnalazioni relative a sanzioni. Completate la verifica prima del rapporto salvo che i tempi applicabili consentano altro; documentate eccezioni e controlli.
Cambiamenti di proprietari, trustee e fondi
Aggiornate CDD interessata se cambiano proprietari, trustee, operatori o finanziamento e indagate attività incompatibili con il business registrato.
mantenere documenti, dati o informazioni aggiornati e pertinenti riesaminando gli atti esistenti,
JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b) (opens in a new tab)