Jersey: assicurazione vita per aziende

Verifica delle imprese contraenti e documenti sui beneficiari per assicuratori vita a Jersey secondo il manuale JFSC.

Matthew Lee ·

Ottenete registrazione, statuto e dati della società contraente, identificate i titolari effettivi e svolgete le verifiche richieste. La guida al registro di Jersey spiega i documenti locali. Ottenete documenti di azionisti o trust per la proprietà assente dal registro.

Istruzioni aziendali e fondi

Verificate rappresentante e potere di stipula. Ottenete il mandato societario per cessioni, riscatti e modifiche dei beneficiari; individuate trustee o altri soggetti il cui consenso sia richiesto.

Registrate assicurato, pagatore, beneficiario e motivo della copertura. Per premi pagati da socio o altra società del gruppo, ottenete prove della fonte. Una polizza ceduta a un finanziatore richiede cessione e documenti di finanziamento.

Jersey · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e documentare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: rinvio a basso rischio dell'articolo 13 termina prima del pagamento o esercizio di un diritto acquisito della polizza.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Beneficiari ed eventi di polizza

L'articolo 13 del Money Laundering Order permette di completare l'identificazione dei beneficiari dopo l'inizio del rapporto solo alle condizioni di basso rischio. Completatela prima di ogni pagamento o esercizio di un diritto acquisito. Ottenete prove della proprietà o delle parti del trust per beneficiari aziendali o trust.

prima di qualsiasi pagamento della polizza o dell'esercizio di un diritto acquisito in base alla polizza.

JFSC Handbook (June 2026) — section 3, paragraph 253: MLO Article 13(6)–(7)

Esaminate riscontri PEP e sanzioni secondo le regole applicabili. Indagate riscatto anticipato, nuovo cessionario o pagamento a destinatario non collegato prima di eseguire.

Prova del diritto al pagamento

Conservate designazioni e cessioni attuali nel fascicolo CDD. Al pagamento, ottenete prove del diritto del destinatario e confermate il potere di chi impartisce istruzioni.

mantenere documenti, dati o informazioni aggiornati e pertinenti riesaminando gli atti esistenti,

JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b)