Jersey : intégrer une entreprise en assurance vie

Vigilance pour sociétés souscriptrices et bénéficiaires chez les assureurs vie de Jersey selon le manuel JFSC.

Matthew Lee ·

Obtenez immatriculation, statuts et données d’activité de la société souscriptrice, identifiez ses bénéficiaires effectifs et appliquez les vérifications requises. Le guide du registre de Jersey explique les documents locaux. Obtenez registres d’actionnaires ou documents de trust si la propriété n’apparaît pas au registre.

Instructions de la société et financement

Vérifiez représentant et pouvoir de souscrire. Obtenez le mandat de la société pour cessions, rachats et changements de bénéficiaires ; identifiez tout trustee ou tiers dont l’accord est nécessaire.

Consignez assuré, payeur des primes, bénéficiaire et raison de la couverture. Si un actionnaire ou une société du groupe paie, obtenez la preuve expliquant le financement. Une police cédée à un prêteur exige cession et documents de financement.

Jersey · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : report de l’article 13 à faible risque terminé avant paiement ou exercice d’un droit acquis au titre de la police.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Bénéficiaires et événements de la police

L’article 13 du Money Laundering Order permet de terminer l’identification des bénéficiaires après le début de la relation uniquement à ses conditions de faible risque. Terminez-la avant tout paiement ou exercice d’un droit acquis de la police. Obtenez les preuves de propriété ou des parties au trust pour une société ou un trust bénéficiaire.

avant tout paiement au titre de la police ou exercice d’un droit acquis au titre de la police.

JFSC Handbook (June 2026) — section 3, paragraph 253: MLO Article 13(6)–(7)

Examinez les alertes PPE et sanctions selon les règles applicables. Enquêtez sur rachat anticipé, nouveau cessionnaire ou paiement à un destinataire non lié avant exécution.

Preuve du droit au paiement

Conservez les désignations et cessions actuelles avec le dossier de vigilance. Au paiement, obtenez la preuve du droit du destinataire et confirmez que l’instruction vient d’une personne habilitée.

garder documents, données ou informations à jour et pertinents en examinant les dossiers existants,

JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b)