জার্সিতে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ

কোম্পানি পলিসিধারীর নিবন্ধন, গঠনতন্ত্র ও ব্যবসার বিবরণ নিন, প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত করুন এবং আবশ্যিক যাচাই করুন। জার্সি রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা স্থানীয় নথি ব্যাখ্যা করে। রেজিস্ট্রির প্রমাণে অনুপস্থিত মালিকানার তথ্যের জন্য শেয়ারহোল্ডার বা ট্রাস্ট নথি নিন।

কোম্পানির নির্দেশ ও অর্থায়ন

প্রতিনিধি ও পলিসি কেনার ক্ষমতা যাচাই করুন। অধিকার হস্তান্তর, পলিসি সমর্পণ ও সুবিধাভোগী পরিবর্তনের জন্য কোম্পানির অনুমতি নিন; যেসব ট্রাস্টি বা অন্য ব্যক্তির সম্মতি দরকার তাঁদের শনাক্ত করুন।

বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা, সুবিধাভোগী ও বিমার কারণ লিখুন। শেয়ারহোল্ডার বা অন্য গ্রুপ প্রতিষ্ঠান প্রিমিয়াম দিলে অর্থায়নের ব্যাখ্যার প্রমাণ নিন। ঋণদাতাকে পলিসি হস্তান্তর করলে হস্তান্তর ও অর্থায়নের নথি দরকার।

সুবিধাভোগী ও পলিসির ঘটনা

মনি লন্ডারিং অর্ডারের অনুচ্ছেদ 13 কেবল কম ঝুঁকির নির্দিষ্ট শর্তে সম্পর্ক শুরুর পরে সুবিধাভোগী শনাক্তকরণ সম্পন্ন করতে দেয়। অর্থপ্রদান বা পলিসিতে ন্যস্ত অধিকার প্রয়োগের আগে তা সম্পন্ন করুন। করপোরেট বা ট্রাস্ট সুবিধাভোগীর জন্য মালিকানা বা প্রাসঙ্গিক ট্রাস্ট পক্ষের প্রমাণ নিন।

পলিসির অধীনে কোনো অর্থপ্রদান বা পলিসিতে ন্যস্ত অধিকার প্রয়োগের আগে।

JFSC নির্দেশিকা (জুন 2026) — অধ্যায় 3, অনুচ্ছেদ 253: MLO অনুচ্ছেদ 13(6)–(7) (opens in a new tab)

প্রযোজ্য নিয়মে PEP ও নিষেধাজ্ঞার ফল দেখুন। আগাম সমর্পণ, নতুন অধিকারপ্রাপ্ত ব্যক্তি বা সম্পর্কহীন প্রাপককে অর্থ দেওয়ার নির্দেশ কার্যকর করার আগে তদন্ত করুন।

অর্থপ্রদানে প্রাপ্যতার প্রমাণ

বর্তমান মনোনয়ন ও হস্তান্তর CDD ফাইলে রাখুন। অর্থপ্রদানে প্রাপকের অধিকার প্রতিষ্ঠার প্রমাণ নিন এবং অনুমোদিত ব্যক্তি নির্দেশ দিয়েছেন তা নিশ্চিত করুন।

বিদ্যমান নথি পর্যালোচনা করে দলিল, উপাত্ত বা তথ্য হালনাগাদ ও প্রাসঙ্গিক রাখা,

JFSC নির্দেশিকা (জুন 2026) — অধ্যায় 6.1, MLO অনুচ্ছেদ 3(3)(b)-এর ভাবানুবাদ (opens in a new tab)