जर्सी में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
JFSC पुस्तिका के तहत जर्सी जीवन बीमाकर्ताओं के कंपनी पॉलिसीधारक CDD और लाभार्थी रिकॉर्ड।
कंपनी पॉलिसीधारक का पंजीकरण, संवैधानिक दस्तावेज़ व व्यवसाय जानकारी लें, लाभकारी मालिक पहचानें और आवश्यक सत्यापन करें। जर्सी रजिस्ट्री गाइड उपलब्ध स्थानीय रिकॉर्ड समझाती है। रजिस्ट्री साक्ष्य से बाहर की स्वामित्व जानकारी के लिए शेयरधारक या ट्रस्ट दस्तावेज़ लें।
कंपनी के निर्देश और धन स्रोत
प्रतिनिधि और खरीद अधिकार सत्यापित करें। समनुदेशन, समर्पण और लाभार्थी बदलाव का कंपनी अधिदेश लें; किसी ट्रस्टी या अन्य आवश्यक सहमति देने वाले व्यक्ति की पहचान करें।
बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता, लाभार्थी और कवर का कारण दर्ज करें। शेयरधारक या अन्य समूह संस्था के प्रीमियम का धन व्यवस्था समझाने वाला साक्ष्य लें। ऋणदाता को समनुदेशित पॉलिसी के लिए समनुदेशन और वित्तपोषण दस्तावेज़ चाहिए।
लाभार्थी और पॉलिसी की घटनाएँ
मनी लॉन्ड्रिंग आदेश का अनुच्छेद 13 केवल कम जोखिम की अपनी शर्तों पर संबंध शुरू होने के बाद लाभार्थी पहचान उपाय पूरे करने देता है। भुगतान या पॉलिसी में निहित अधिकार के प्रयोग से पहले वे उपाय पूरे करें। कॉरपोरेट या ट्रस्ट लाभार्थी के लिए संबंधित स्वामित्व या ट्रस्ट पक्षों का प्रमाण लें।
पॉलिसी के तहत किसी भुगतान या उसमें निहित किसी अधिकार के प्रयोग से पहले।
JFSC पुस्तिका (जून 2026) — खंड 3, अनुच्छेद 253: MLO अनुच्छेद 13(6)–(7) (opens in a new tab)
लागू नियमों के अनुसार PEP और प्रतिबंध निष्कर्ष जाँचें। लेनदेन करने से पहले शीघ्र समर्पण, नया समनुदेशित व्यक्ति या असंबद्ध प्राप्तकर्ता को भुगतान का निर्देश जाँचें।
भुगतान पर हक़ का साक्ष्य
मौजूदा नामांकन और समनुदेशन CDD फाइल में रखें। भुगतान पर प्राप्तकर्ता का हक़ स्थापित करने वाला साक्ष्य लें और निर्देश के अधिकृत व्यक्ति से आने की पुष्टि करें।
मौजूदा रिकॉर्ड की समीक्षा करके दस्तावेज़, डेटा या जानकारी को अद्यतन और प्रासंगिक रखना,
JFSC पुस्तिका (जून 2026) — खंड 6.1, MLO अनुच्छेद 3(3)(b) का भावानुवाद (opens in a new tab)