저지 법인 생명보험 가입 심사
JFSC 핸드북에 따른 법인 계약자 확인과 수익자 기록.
법인 계약자의 등록, 정관과 사업 정보를 받고 실소유자를 식별해 필요한 확인 조치를 적용합니다. 저지 등기 가이드는 이용 가능한 현지 기록을 설명합니다. 등기 증빙에 없는 소유 관계는 주주·신탁 서류를 받습니다.
회사의 지시 권한과 자금
대표자 신원과 구매 권한을 확인합니다. 양도, 해지, 수익자 변경을 위한 회사 위임장을 받고 동의가 필요한 수탁자나 다른 사람을 식별합니다.
피보험자, 보험료 납부자, 수익자, 보장 이유를 기록합니다. 주주나 다른 그룹 법인이 보험료를 내면 자금 약정을 설명하는 증빙을 받습니다. 대출기관에 양도된 보험은 양도와 금융 서류가 필요합니다.
수익자와 보험 사건
Money Laundering Order 제13조는 저위험 조건을 충족할 때만 관계 시작 뒤 수익자 식별을 허용합니다. 지급이나 이미 부여된 보험 권리 행사 전에는 그 절차를 마쳐야 합니다. 법인 또는 신탁 수익자에 대해서는 관련 소유자나 신탁 당사자 자료를 받습니다.
보험계약에 따른 지급 또는 이미 부여된 권리의 행사 전에.
JFSC 핸드북(2026년 6월), 제3절 253항 MLO 제13조(6)~(7) (opens in a new tab)
관련 요건에 따라 PEP와 제재 심사 결과를 검토합니다. 조기 해지, 새 양수인 또는 관계없는 수령인에게 지급하라는 지시는 처리 전에 조사합니다.
지급 시 수령권 증빙
현재 수익자 지정과 양도를 CDD 파일에 보관합니다. 지급 시 수령권을 보여주는 자료를 받고 권한 있는 사람이 지시했는지 확인합니다.
기존 기록을 검토해 문서, 자료 또는 정보를 최신의 적절한 상태로 유지한다
JFSC 핸드북(2026년 6월), 제6.1절 MLO 제3조(3)(b) 요약 (opens in a new tab)