Jersey: alta de empresas en seguros de vida

Diligencia de sociedades tomadoras y registros de beneficiarios en seguros de vida de Jersey según el manual JFSC.

Matthew Lee ·

Obtenga registro, estatutos y datos de la empresa tomadora, identifique titulares efectivos y aplique las verificaciones requeridas. La guía del registro de Jersey explica documentos locales. Obtenga documentos de accionistas o fideicomisos para propiedad que no aparezca en el registro.

Instrucciones empresariales y fondos

Verifique al representante y su facultad para contratar. Obtenga mandato de la empresa para cesiones, rescates y cambios de beneficiarios; identifique a fiduciarios u otros cuyo consentimiento se requiera.

Registre asegurado, pagador, beneficiario y razón de la cobertura. Si paga un accionista o entidad del grupo, obtenga pruebas de la financiación. Una póliza cedida a prestamista requiere cesión y documentos de financiación.

Jersey · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: el aplazamiento de bajo riesgo del artículo 13 termina antes del pago o ejercicio de un derecho adquirido de la póliza.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Beneficiarios y eventos de póliza

El artículo 13 de la Money Laundering Order permite completar la identificación de beneficiarios después de iniciar la relación solo bajo sus condiciones de bajo riesgo. Complétela antes de todo pago o ejercicio de un derecho adquirido. Obtenga pruebas de propiedad o de partes del fideicomiso para un beneficiario corporativo o fiduciario.

antes de realizar cualquier pago de la póliza o ejercer un derecho adquirido en virtud de ella.

JFSC Handbook (June 2026) — section 3, paragraph 253: MLO Article 13(6)–(7)

Revise hallazgos de PEP y sanciones según las reglas aplicables. Investigue rescate anticipado, nuevo cesionario o instrucciones para pagar a alguien no vinculado antes de tramitar.

Prueba del derecho en el pago

Conserve designaciones y cesiones actuales con el expediente. Al pagar, obtenga prueba del derecho del destinatario y confirme que la instrucción procede de una persona autorizada.

mantener documentos, datos o información actualizados y pertinentes mediante revisión de registros existentes,

JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b)