Jersey: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

CDD für Unternehmensversicherungsnehmer und Begünstigtenunterlagen nach dem JFSC-Handbuch.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie Registrierung, Satzung und Geschäftsdaten des Unternehmens als Versicherungsnehmer, identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und wenden Sie erforderliche Überprüfungen an. Der Registerleitfaden für Jersey erläutert lokale Unterlagen. Beschaffen Sie Gesellschafter- oder Trustdokumente für Eigentum, das im Register fehlt.

Unternehmensanweisungen und Finanzierung

Prüfen Sie Vertretung und Abschlussbefugnis. Beschaffen Sie die Unternehmensvollmacht für Abtretungen, Rückkäufe und Begünstigtenänderungen; identifizieren Sie Trustees oder andere Personen mit erforderlicher Zustimmung.

Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler, Begünstigte und Grund des Schutzes. Bei Prämien eines Gesellschafters oder Konzernunternehmens beschaffen Sie Nachweise zur Finanzierung. Eine an einen Kreditgeber abgetretene Police erfordert Abtretungs- und Finanzierungsunterlagen.

Jersey · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und Empfänger: Aufschub nach Artikel 13 bei geringem Risiko endet vor Zahlung oder Ausübung eines erworbenen Policenrechts.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Begünstigte und Policenereignisse

Artikel 13 der Money Laundering Order erlaubt Begünstigtenprüfungen nach Beginn der Beziehung nur unter seinen Bedingungen für geringes Risiko. Schließen Sie sie vor einer Auszahlung oder Ausübung eines erworbenen Policenrechts ab. Beschaffen Sie Eigentums- oder Trustparteiennachweise für Gesellschafts- oder Trustbegünstigte.

bevor irgendeine Zahlung aus der Police erfolgt oder ein aus der Police erworbenes Recht ausgeübt wird.

JFSC Handbook (June 2026) — section 3, paragraph 253: MLO Article 13(6)–(7)

Prüfen Sie PEP- und Sanktionsfunde nach geltenden Anforderungen. Untersuchen Sie vorzeitigen Rückkauf, neue Abtretungsempfänger oder Weisungen zur Zahlung an unverbundene Empfänger vor Bearbeitung.

Anspruchsnachweise bei Auszahlung

Bewahren Sie aktuelle Benennungen und Abtretungen in der CDD-Akte auf. Beschaffen Sie bei Auszahlung Nachweise zum Anspruch des Empfängers und bestätigen Sie die Befugnis des Weisungsgebers.

Dokumente, Daten oder Informationen durch Überprüfung bestehender Unterlagen aktuell und relevant halten,

JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b)