Guernsey: Unternehmenslebensversicherung

Eigentumsprüfung, Prämien und Zeitpunkt der Begünstigtenprüfung nach dem GFSC-Handbuch.

Matthew Lee ·

Guernsey-Auszug und Annual Return nennen Direktoren, jedoch keine Anteilseigner. Beschaffen Sie das Mitgliederregister der Gesellschaft als Versicherungsnehmerin und verfolgen Sie relevante Unternehmenseigentümer. Wenden Sie Schedule 3 für wirtschaftlich Berechtigte und Überprüfung einschließlich anderer Kontrollformen an.

Abschlussbefugnis und Prämien

Prüfen Sie die Person, die den Schutz arrangiert, und beschaffen Sie das Unternehmensmandat. Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler und Policenzweck. Ist ein Kreditgeber leistungsberechtigt, verlangen Sie Finanzierungs- und Abtretungsunterlagen; bei Prämien Dritter entsprechende Belege.

Guernsey · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Person und Grund der Police erfassen. Prämienzahler: Zahler und Finanzierung Dritter belegen. Begünstigte: PEP-Status bei Benennung bestimmen; Überprüfungszeitpunkt getrennt anwenden.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Begünstigte nach Handbuch 7.12.1

Erfassen Sie den Namen bei Benennung oder genügend Angaben zu Klasse oder Beschreibung für den späteren Empfänger. Das Handbuch verlangt die PEP-Bestimmung des Begünstigten bei Benennung; verschieben Sie diesen Schritt nicht automatisch bis zur Auszahlung.

muss vor jeder Ausschüttung an diesen Begünstigten oder in dessen Namen erfolgen.

GFSC-Handbuch — Abschnitt 7.12.1: Begünstigtenüberprüfung

Schließen Sie die Begünstigtenüberprüfung vor Ausschüttung oder Ausübung relevanter Rechte ab. Bei einem Unternehmensbegünstigten mit höherem Risiko stellen Sie zusätzliche Fragen zu wirtschaftlich Berechtigten und wenden die erforderlichen verstärkten Maßnahmen an.

Abtretungen und geänderte Begünstigte

Prüfen Sie Abtretungen und neue Begünstigten- oder Rückkaufsweisungen anhand aktueller Policenrechte. Bestätigen Sie Anspruch des Empfängers und Befugnis des Weisungsgebers und bewahren Sie geänderte Benennungen und Belege mit der Zahlungsentscheidung auf.

Ein bestimmtes Unternehmen muss jede Geschäftsbeziehung fortlaufend und wirksam überwachen,

GFSC-Handbuch — Schedule 3, Absatz 11(1)