Guernsey: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Sổ thành viên, quyền mua, đánh giá PEP lúc chỉ định và xác minh trước phân phối.
Trích lục Guernsey và Annual Return liệt kê giám đốc, không liệt kê cổ đông. Lấy sổ thành viên của bên mua từ công ty và truy vết chủ sở hữu là pháp nhân. Áp dụng yêu cầu chủ sở hữu hưởng lợi và xác minh Schedule 3, gồm kiểm soát khác.
Quyền mua và phí
Xác minh người thu xếp bảo hiểm và ủy quyền của công ty. Ghi người được bảo hiểm, người trả phí, mục đích hợp đồng. Nếu bên cho vay có quyền lợi, lấy tài liệu tài trợ/chuyển nhượng và chứng cứ phí bên thứ ba.
Người thụ hưởng theo Handbook 7.12.1
Ghi tên khi chỉ định hoặc thông tin nhóm/mô tả đủ xác định người nhận cuối. Handbook yêu cầu đánh giá PEP của người thụ hưởng ngay lúc chỉ định; không tự động hoãn đến chi trả.
phải diễn ra trước khi phân phối bất kỳ khoản nào cho hoặc thay mặt người thụ hưởng đó.
GFSC Handbook — §7.12.1 xác minh người thụ hưởng (opens in a new tab)
Hoàn tất xác minh trước khi phân phối hoặc thực hiện quyền liên quan. Với người thụ hưởng là công ty rủi ro cao, điều tra thêm chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng biện pháp tăng cường.
Chuyển nhượng và đổi người thụ hưởng
Đối chiếu chuyển nhượng, đổi người thụ hưởng hoặc chỉ thị hoàn lại với quyền hợp đồng hiện hành. Xác nhận quyền người nhận, quyền người ra lệnh; giữ thay đổi chỉ định và chứng cứ cùng quyết định chi trả.
Doanh nghiệp thuộc diện phải tuân thủ phải giám sát liên tục và hiệu quả mọi quan hệ kinh doanh,