Guernsey: seguro de vida empresarial
Propriedade do tomador, prémios e calendário de verificação do beneficiário segundo GFSC.
O extrato e Annual Return de Guernsey mostram administradores mas não acionistas. Obtenha o registo de membros da sociedade tomadora e siga os proprietários societários relevantes. Aplique Schedule 3 aos beneficiários efetivos e à verificação, incluindo outras formas de controlo.
Poder de contratar e prémios
Verifique quem organiza a cobertura e obtenha o mandato da sociedade. Registe segurado, pagador e finalidade. Se credor tiver direito às prestações, peça financiamento e cessão, além de provas dos prémios de terceiros.
Beneficiários no manual 7.12.1
Registe o nome na designação ou dados suficientes de classe ou descrição para identificar o destinatário final. O manual exige determinar PEP na designação; não adie automaticamente esse passo até pagar.
deve ocorrer antes de qualquer distribuição a esse beneficiário ou por sua conta.
Manual GFSC — secção 7.12.1: verificação do beneficiário (opens in a new tab)
Conclua a verificação antes da distribuição ou exercício de direitos relevantes. Para beneficiário societário de maior risco, investigue adicionalmente os seus beneficiários efetivos e aplique medidas reforçadas necessárias.
Cessões e beneficiários alterados
Reveja cessões e novas instruções de beneficiário ou resgate face aos direitos atuais. Confirme direito do destinatário e poder de quem instrui; guarde designações alteradas e provas com a decisão de pagar.
Uma entidade abrangida deve monitorizar de modo contínuo e eficaz qualquer relação comercial,
Manual GFSC — Schedule 3, parágrafo 11(1) (opens in a new tab)