根西島人壽保險客戶審查

根西島公司摘錄及年度申報列出董事，但不列出股東。向公司索取保單持有人的股東名冊，並追查相關公司擁有人。依附表 3 的實質受益所有人及核實要求查核，包括其他控制方式。

投保權限與保費

核實安排保單的人士，並取得其公司授權。記錄被保險人、保費支付人及投保目的。如貸款人有權收取保險給付，索取融資及權益轉讓文件；對第三方保費取得佐證。

指定受益人時記錄其姓名；若按類別或描述指定，記錄足以確認最終收款人的資料。手冊要求在指定時判斷受益人是否政治公眾人物（PEP）；不可自動延至給付時才做。

須在向該受益人或代其作出任何分派之前完成。

在分派或行使相關權利前完成受益人核實。對較高風險的公司受益人，採取額外實質受益所有人查詢及規定的加強措施。

依現行保單權利審查權益轉讓，以及受益人或解約指示變更。確認收款人有權收款、指示人有權發出指示，並將更新的指定文件及佐證連同給付決定保存。

指定業務須對任何業務關係進行持續而有效的監控，