ガーンジー法人生命保険CDD

ガーンジー登記抄本と年次申告書には取締役は載りますが株主は載りません。会社から契約者の株主名簿を取得し、関係する法人所有者を追います。他の支配も含めSchedule 3の実質的所有者と確認要件を適用します。

加入権限と保険料

保険を手配する者と会社委任を確認します。被保険者、保険料支払者、加入目的を記録します。貸主が給付権を持つ場合は融資・譲渡書類を、第三者保険料には裏付けを求めます。

指定時に氏名、または最終受取人を特定できる区分・記述を記録します。ハンドブックは指定時に受取人のPEP判定を求めます。これを自動的に給付時まで延期しないでください。

当該受取人への、またはその者に代わる分配より前に行わなければならない。

分配または関連権利行使前に受取人を確認します。高リスクの法人受取人には追加の実質的所有者照会と強化措置を適用します。

現在の保険権利に照らし譲渡、受取人変更、解約指図を検討します。受領権と指図権を確かめ、変更後の指定と証拠を支払判断とともに保存します。

指定事業者はすべての取引関係を継続的かつ効果的に監視しなければならない。