マン島の法人生命保険CDD

法人契約者には2019年AML/CFT CodeとFSAの生命保険ガイダンスを適用します。会社登記資料、定款、事業情報、所有関係の証拠を取得します。関連する法人・信託の所有を追跡し、必要な本人確認措置を適用します。

権限と保険料資金源

代表者の本人を確認し、購入権限を取得します。誰が保険を譲渡・解約でき、別の当事者の同意が必要かを記録します。

資金源を把握するため合理的な措置を講じる

保障の目的、被保険者、保険料負担者、受取人を確認します。資金源を把握するために必要な措置を講じます。別の口座名義人から保険料が支払われる場合は理由とその名義人の情報を取得し、リスクとCodeに応じた追加確認を行います。

受取人指定を取得し、Codeの該当する保険受取人規定を適用します。譲渡には、移転する権利と支払先を定めた契約を求めます。

新しい保険料負担者、早期解約、受取先変更は処理前に見直します。受領者の権利と代表者の権限を確認し、関係する当事者と保険事由に必要な本人確認資料を取得します。

対象者は取引関係または臨時取引を継続的かつ有効に監視しなければならない

必要な強化措置とPEP承認を行い、制裁審査の所見を解決します。受入れとその後の重要な変更を裏付ける所有関係、資金源、指示の証拠を保管します。