Île de Man : intégrer une entreprise en assurance vie

Contrôles des sociétés souscriptrices, de l’origine des primes et des instructions de police par les assureurs vie de l’île de Man.

Matthew Lee ·

Appliquez l’AML/CFT Code 2019 et les lignes directrices FSA sur l’assurance vie à la société souscriptrice. Obtenez documents d’immatriculation, statuts, activité et propriété. Remontez la propriété des sociétés ou trusts pertinents et effectuez les vérifications d’identité requises.

Pouvoir et financement des primes

Vérifiez le représentant et son pouvoir de souscrire. Consignez qui peut céder ou racheter la police et si l’accord d’un tiers est nécessaire.

prendre des mesures raisonnables pour établir l’origine des fonds

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 8(3)(e)

Établissez l’objet de la couverture, l’assuré, le payeur et le bénéficiaire. Prenez les mesures requises sur l’origine des fonds. Si les primes viennent d’un autre titulaire de compte, obtenez son explication et ses données, avec les vérifications supplémentaires adaptées au risque et au Code.

Île de Man · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : confirmer le droit d’un nouveau destinataire et le pouvoir du représentant avant paiement.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Modifications et paiements

Obtenez désignations des bénéficiaires et appliquez les dispositions d’assurance pertinentes du Code. Pour les cessions, demandez l’accord précisant droits transférés et personne ayant droit au paiement.

Examinez nouveaux payeurs, rachats anticipés et changements d’instructions avant traitement. Confirmez droit du destinataire et pouvoir du représentant ; obtenez l’identité requise pour la partie et l’événement concernés.

Une personne concernée doit surveiller continuellement et efficacement toute relation d’affaires ou opération occasionnelle,

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 13(1)

Contrôles renforcés et preuves d’acceptation

Appliquez mesures renforcées et approbations PPE requises et résolvez les alertes de sanctions. Conservez les preuves de propriété, financement et instructions étayant l’acceptation et les changements importants.