Île de Man : ouvrir un compte bancaire d’entreprise
Propriété, origine des fonds et mandat selon l’AML/CFT Code 2019 de l’île de Man.
Obtenez immatriculation, statuts, administrateurs et activité. Le guide du registre de l’île de Man distingue sociétés constituées selon les lois de 1931 et 2006 et les pièces disponibles. Pour une société étrangère, obtenez celles du pays d’origine.
Propriété et mandat
Appliquez la partie 4 de l’AML/CFT Code 2019 pour identifier la société et ses bénéficiaires effectifs et vérifier les identités pertinentes. Obtenez pièces d’actionnariat expliquant propriété indirecte, prête-noms et autres droits de contrôle. L’agent enregistré ne remplace pas les propriétaires.
Vérifiez représentants et pouvoirs. Demandez résolution ou procuration pour le compte et conservez le mandat de signature, y compris les signatures conjointes.
Établir l’origine des fonds
Déterminez l’objet de la relation et prenez les mesures exigées pour établir l’origine des fonds. Si l’argent arrive d’un compte au nom d’un tiers, demandez pourquoi, identifiez le titulaire et procédez aux contrôles supplémentaires dictés par le risque et le Code.
prendre des mesures raisonnables pour établir l’origine des fonds
AML/CFT Code 2019 — paragraphe 8(3)(e) (opens in a new tab)
Appliquez mesures renforcées, recherches PPE et approbations en cas de risque élevé et résolvez les sanctions avant acceptation. Si la vigilance exigée ne peut être achevée, suivez les restrictions du Code sur la poursuite et ses dispositions de déclaration.
Changements de propriété et financement
Examinez changements de propriétaires, utilisateurs et financement pendant la relation et obtenez les documents propres à chaque changement.
Une personne assujettie doit surveiller de manière continue et efficace toute relation d’affaires ou opération occasionnelle,