Isla de Man: abrir una cuenta bancaria empresarial
Propiedad, origen de fondos y mandato según AML/CFT Code 2019 de la Isla de Man.
Obtenga inscripción, estatutos, administradores y actividad. La guía del registro de la Isla de Man diferencia sociedades de las leyes de 1931 y 2006 y sus documentos. Para entidades extranjeras, obtenga registros del país de origen.
Propiedad y mandato
Aplique la parte 4 de AML/CFT Code 2019 para identificar empresa y titulares reales y verificar las identidades pertinentes. Pida documentos de accionistas sobre propiedad indirecta, tenencias de testaferros y otros controles. El agente registrado no sustituye a los propietarios.
Verifique representantes y facultades. Solicite acuerdo o poder para la cuenta y guarde mandato de firmas, incluso requisitos de firma conjunta.
Determinar el origen de fondos
Documente finalidad de la relación y tome medidas exigidas para establecer origen de fondos. Si llegan de una cuenta ajena, determine motivo, identifique titular y aplique comprobaciones adicionales según riesgo y Code.
tomar medidas razonables para establecer el origen de los fondos
AML/CFT Code 2019 — párrafo 8(3)(e) (opens in a new tab)
Aplique medidas reforzadas de mayor riesgo, incluidas PEP y aprobaciones pertinentes, y resuelva sanciones antes de aceptar. Si no se completa la diligencia requerida, siga restricciones de actuación y normas de divulgación del Code.
Cambios de propiedad y financiación
Revise cambios de propietarios, operadores y financiación durante la relación, obteniendo documentos que aclaren cada cambio.
Una persona obligada deberá supervisar de forma continua y eficaz toda relación de negocios u operación ocasional,