Isle of Man: pembukaan akaun bank korporat
Syarikat Acts 1931/2006, pemilikan menurut AML/CFT Code 2019 dan sumber dana.
Dapatkan bukti pendaftaran, perlembagaan, pengarah dan perniagaan. Panduan daftar Isle of Man membezakan syarikat di bawah Acts 1931 dan 2006 serta pemfailan. Entiti asing memerlukan rekod negara asal.
Pemilikan dan mandat
Gunakan Part 4 AML/CFT Code 2019 untuk mengenal pasti pelanggan korporat dan pemilik benefisial serta mengesahkan identiti berkaitan. Dapatkan rekod pemegang saham dan dokumen tentang pemilikan tidak langsung, penama dan hak kawalan lain. Jangan ganti pemilik dengan ejen berdaftar.
Sahkan wakil dan kuasa. Minta resolusi atau surat kuasa untuk akaun dan simpan mandat penandatangan, termasuk syarat tandatangan bersama.
Tentukan sumber dana
Dapatkan tujuan hubungan dan ambil langkah wajib menetapkan sumber dana. Jika wang tiba daripada akaun bukan atas nama pelanggan, dapatkan sebab dan pemilik akaun serta jalankan semakan tambahan mengikut risiko dan Code.
mengambil langkah munasabah untuk menentukan sumber dana
AML/CFT Code 2019 — ¶8(3)(e) (opens in a new tab)
Gunakan langkah dipertingkat bagi kes berisiko tinggi termasuk semakan/kelulusan PEP dan selesaikan isu sekatan sebelum menerima. Jika CDD wajib tidak selesai, ikut had meneruskan urusan dan aturan pendedahan Code.
Perubahan pemilikan dan dana
Semak perubahan pemilik, pengendali akaun dan dana sepanjang hubungan; dapatkan dokumen untuk menyelesaikan perubahan khusus.
Pihak berkaitan mesti memantau secara berterusan dan berkesan setiap hubungan perniagaan atau transaksi sekali-sekala,