آئل آف مین میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا
آئل آف مین بینک اکاؤنٹ کے لیے کمپنی رجسٹریشن، فنڈز کا ذریعہ اور اختیار کا ثبوت۔
کمپنی کی رجسٹریشن، دستور، ڈائریکٹرز اور کاروباری تفصیلات لیں۔ آئل آف مین رجسٹری گائیڈ 1931 اور 2006 کے قوانین میں بنی کمپنیوں اور دستیاب فائلنگ میں فرق بتاتی ہے۔ غیر ملکی ادارے کے آبائی ملک کے ریکارڈ لیں۔
ملکیت اور مینڈیٹ
AML/CFT کوڈ 2019 کا حصہ 4 کمپنی کسٹمر اور حقیقی مستفید مالکان کی شناخت اور متعلقہ توثیق پر لاگو کریں۔ شیئر ہولڈر ریکارڈ، بالواسطہ ملکیت، نامزد شیئرز اور دیگر کنٹرول حقوق کے دستاویزات لیں۔ کمپنی کے رجسٹرڈ ایجنٹ کو مالکان کا بدل نہ سمجھیں۔
نمائندے اور اختیار کی تصدیق کریں۔ اکاؤنٹ کی قرارداد یا پاور آف اٹارنی لیں اور مشترکہ دستخط کی شرط سمیت دستخط کنندگان کا مینڈیٹ رکھیں۔
فنڈز کا ذریعہ قائم کریں
تعلق کا مقصد لیں اور فنڈز کا ذریعہ معلوم کرنے کے ضروری اقدامات کریں۔ کسٹمر کے نام سے باہر اکاؤنٹ سے رقم آئے تو وجہ، اکاؤنٹ ہولڈر کی شناخت اور خطرے و کوڈ کے مطابق اضافی جانچ کریں۔
فنڈز کا ذریعہ قائم کرنے کے لیے معقول اقدامات کرنا
AML/CFT کوڈ 2019 — پیراگراف 8(3)(e) (opens in a new tab)
زیادہ خطرے والے معاملات میں متعلقہ PEP تحقیق و منظوری سمیت بہتر اقدامات کریں اور قبولیت سے پہلے پابندیوں کے نتائج حل کریں۔ ضروری CDD پوری نہ ہو تو کوڈ کی آگے بڑھنے پر پابندیاں اور افشا کی دفعات مانیں۔
ملکیت اور فنڈنگ میں تبدیلیاں
تعلق کے دوران ملکیت، اکاؤنٹ آپریٹرز اور فنڈنگ کی تبدیلیوں کا جائزہ لے کر مخصوص تبدیلی حل کرنے کے دستاویزات حاصل کریں۔
متعلقہ شخص کو ہر کاروباری تعلق یا کبھی کبھار لین دین کی مسلسل اور مؤثر نگرانی کرنی ہوگی،